- رائد بوخمسين: نسير نحو المستقبل برؤية ثاقبة.. مستثمرين بكوادرنا البشرية ومستقطبين للمواهب
- زيادة نسبة العمالة الوطنية إلى 73.14%.. لإيماننا بأهمية «التكويت» في القطاع المالي والمصرفي
- محمد السقا: «KIB» أثبت خلال 2020 قدرته على تقديم خدماته بأكمل وجه وفي جميع الأوقات
- إستراتيجية البنك للتحول الرقمي ترتكز على تعزيز بنيته التكنولوجية.. وإطلاق خدمات متطورة
عقد بنك الكويت الدولي «KIB» أمس اجتماع الجمعية العامة للمساهمين (العادية وغير العادية)، وذلك بنسبة حضور بلغت 79.09%، حيث أقرت العمومية توصية مجلس الإدارة بعدم توزيع أرباح نقدية أو أسهم منحة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2020.
وقال البنك في بيان صحافي، إنه حرص على تقليل عدد الحضور، وذلك حفاظا على صحة وسلامة الجميع وعدم رغبته في إجراء التجمعات مع مراعاة كل الإجراءات الوقائية والتعليمات الصحية للحد من انتشار فيروس كورونا (كوفيد-19)، كما تم أيضا الالتزام بمسافة التباعد الاجتماعي المحددة بين الحضور، مع التأكد من ارتداء الكمامات وتوفير معقمات اليدين.
المحافظة على الاستقرار
وعلى هامش انعقاد الاجتماع، قال رئيس مجلس إدارة بنك الكويت الدولي «KIB» الشيخ محمد جراح الصباح: « استطاع KIB خلال عام 2020 المحافظة على استقرار نتائجه المالية وتحقيق أهدافه العملية، إلى جانب مواصلة تقديم أفضل مستوى خدمة للعملاء، وذلك بفضل إدارته الحكيمة التي وضعت سياسات تحوطية حصيفة لمواجهة المخاطر وكل الظروف الاستثنائية التي واجهناها خلال العام الماضي، مما ساهم في ترسيخ مكانتنا كمؤسسة مالية رائدة تتميز بقدرة تنافسية في السوق، ليؤكد البنك أنه يمضي بخطوات واثقة نحو الاستمرار والتميز».
وأشار الجراح في تصريحه، إلى أن النتائج المالية لـ «KIB» خلال السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2020 كانت مستقرة على الرغم من استمرار تداعيات جائحة فيروس كورونا، حيث حقق البنك 64 مليون دينار تقريبا إيرادات تشغيلية عن 2020.
المؤشرات المالية
ولفت الجراح إلى أن نسبة نمو أصول البنك بلغت 4% لتصل إلى 2.8 مليار دينار بنهاية 2020، مقارنة مع 2.69 مليار دينار تقريبا في نهاية 2019، وقد جاءت هذه الزيادة نتيجة الارتفاع في حجم محفظة التمويل بمبلغ 113 مليون دينار، لتبلغ 1.98 مليار دينار تقريبا، مقارنة مع 1.87 مليار دينار تقريبا كما في نهاية العام 2019، محققة بذلك ارتفاعا بلغت نسبته 6%.
وأشار إلى الارتفاع في حجم الاستثمارات خلال عام 2020 بحوالي 4.5 ملايين دينار وصولا إلى 186 مليون دينار تقريبا، مقارنة مع 181 مليون دينار في عام 2019، ويرجع ذلك بشكل أساسي الى الارتفاع في استثمارات الصكوك ذات الجودة العالية.
من جانب آخر، ارتفعت حسابات المودعين بحوالي 175 مليون دينار، وبنسبة نمو 12% لتصل إلى 1.64 مليار دينار، مقارنة مع 1.47 مليار دينار تقريبا للعام 2019، في حين بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 258 مليون دينار تقريبا.
شكر وتقدير
وفي ختام كلمته، قدم الجراح خالص شكره وتقديره إلى كل أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية والمساهمين الذين وثقوا بالبنك وإدارته الحكيمة رغم التحديات التي واجهها خلال العام 2020، كما وجه شكره للموظفين الذين دعموا خطط البنك وشاركوا في تطبيق كل القرارات بتفان، إلى جانب العملاء الذين تحلوا بالصبر وآمنوا بقدرة البنك على تلبية احتياجاتهم في مختلف الظروف والأوقات، كما أثنى أيضا على جهود الحكومة للحفاظ على استقرار البلاد، والدعم الذي قدمه بنك الكويت المركزي للقطاع المصرفي المحلي مما ساعد «KIB» على إكمال مسيرته بثبات.
تنوع محفظة التمويل
من جانبه، قال نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي في بنك الكويت الدولي «KIB» رائد جواد بوخمسين: «في الوقت الذي كان فيه العالم أجمع والقطاع الاقتصادي بشكل عام والمصرفي تحديدا يعاني من تحديات كبيرة بسبب تداعيات انخفاض أسعار النفط وانتشار جائحة كورونا (كوفيد-19)، تمكن KIB خلال عام 2020 من تعزيز استراتيجية النمو التي ينتهجها في سبيل ترسيخ مكانته في أسواق رأسمال الدين الإقليمية ومركزه المالي».
وأوضح بوخمسين، بالقول: «نجح البنك بعقد مجموعة من الصفقات المالية خلال العام الماضي، ومنها إصدار صكوك بقيمة 300 مليون دولار ضمن الشريحة الثانية (Tier 2) من قاعدة رأس المال بحسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3) لمدة 10 سنوات، وهي غير القابلة للاسترداد لمدة الخمس سنوات الأولى».
وأشار الى أنه تم تسعير هذه الصكوك الأولى من نوعها في الكويت بمعدل ربح سنوي 2.375%، ووصل مجموع المشاركة فيها ما يقارب 2.7 مليار دولار، أي ما يمثل 9 أضعاف حجم الصكوك المصدرة، كما اعتبرت هذه الصكوك الأعلى تصنيفا ضمن الشريحة الثانية بالكويت ودول الخليج العربي، بالإضافة إلى كونها أول صكوك ضمن الشريحة الثانية لرأس المال تصدر بالدولار الأميركي في الكويت، وتم إدراجها للتداول في بورصة لندن (LSE).
كما ساهمت هذه الصكوك في تعزيز قاعدة تمويلات البنك طويلة الأجل وزيادة نسب رأس المال وفقا لمعايير بازل 3 مما انعكس على نسبة معدل معيار كفاية رأس المال ليبلغ 22.13% كما في نهاية عام 2020، متجاوزا بذلك الحد الأدنى للمستويات المطلوبة من الجهات الرقابية المتمثلة في بنك الكويت المركزي. تعزيز رأس المال
ولفت بوخمسين إلى أن «KIB» تمكن من تحقيق تقدم ملموس في تعزيز رأسماله، حيث قامت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني بمنح صكوك «KIB» تصنيفا ائتمانيا طويل الأجـــل (Long-term) عند(A-)، ومنح التصنيف الائتماني طويل/قصير الأجل عنـد (A+/F1) لبرنامج الصكوك الخاص بالبنك.
كما شارك «KIB» في أول صكوك مخصصة لمكافحة تبعات فيروس كورونا حول العالم، وتم اختياره ليكون المدير المشترك لأول إصدار من نوعه ل «صكوك استدامة» يصدرها البنك الإسلامي للتنمية بقيمة 1.5 مليار دولار لمدة 5 سنوات، بهدف دعم المشاريع الاجتماعية والتخفيف من آثار جائحة فيروس كورونا في الدول الأعضاء لمساعدتها في معالجة الآثار الصحية والاقتصادية لانتشار الفيروس.
رؤية ثاقبة
وأشار بوخمسين إلى توقيع البنك لاتفاقية تمويل «مرابحة» مع شركة إيكويت للبتروكيماويات بقيمة تصل إلى 150 مليون دولار ولمدة 3 سنوات، حيث تهدف هذه الصفقة إلى إعادة تمويل جزء من تسهيلات ائتمانية قائمة، كانت الشركة قد حصلت عليها من مجموعة من البنوك وذلك لتمويل عمليات التوسع في أنشطة أعمالها، مما ساهم بشكل فعال في تدعيم جهود البنك الرامية إلى تنويع محفظته التمويلية.
وأكد على أن «KIB» يسير نحو المستقبل برؤية ثاقبة وخطوات واثقة، معتمدا على الاستثمار في كوادره البشرية من خلال قيامه بالتدوير الإداري للموظفين الأكفاء واستقطاب المواهب الجديدة، إلى جانب تعزيز قدراتهم ومهاراتهم من خلال الدورات والبرامج التدريبية المكثفة ليكونوا قادرين على تحقيق خطط التوسع المستقبلية للبنك ومجاراة الابتكارات التكنولوجية المتطورة.
وقد عزز «KIB» خلال العام 2020 نسبة العمالة الوطنية لديه لتصل إلى 73.14%، وذلك من منطلق إيمانه بأهمية التكويت في القطاع المالي والمصرفي تماشيا مع تعليمات بنك الكويت المركزي.
إكمال المسيرة رغم التحديات
بدوره، قال نائب الرئيس التنفيذي في البنك محمد سعيد السقا: «حرص KIB خلال عام 2020 على تحدي كافة العقبات التي عكست آثارها على القطاع الاقتصادي والمالي في البلاد، حيث أثبت «KIB» أنه مؤسسة مصرفية قادرة على تقديم خدمات للعملاء على أكمل وجه ممكن في جميع الأوقات».
وأشار السقا إلى أن استراتيجية التحول الرقمي التي انتهجها البنك خلال العام الماضي كانت كفيلة بتعزيز مكانته في السوق، بفضل الركائز التي قامت عليها هذه الاستراتيجية والتي تضمنت تعزيز بنية البنك التكنولوجية، وإطلاق المزيد من الخدمات المتطورة، إلى جانب تقديم كل الخدمات التكنولوجية الممكنة خاصة خلال فترات الحظر مما ساعد على تعزيز عملياتنا التشغيلية وتوطيد علاقتنا مع العملاء.
وأضاف أن نسب التوزيعات على حسابات المودعين قد سجلت عوائد سنوية جيدة بنهاية العام 2020 بدءا من حسابات التوفير وصولا الى ودائع طويلة الأمد التي تمتد الى 3 سنوات. هذا وقد تم إيداع الأرباح في حسابات المودعين فور إعلان النتائج المالية.
قيادات «KIB».. جوائز مرموقة
على مستوى الجوائز الشخصية، فقد حصد رئيس مجلس إدارة البنك الشيخ محمد جراح الصباح، جائزة «الريادة في إدارة الأعمال وخدمة المجتمع»، بينما حصل أيضا نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي في البنك رائد جواد بوخمسين، على جائزة «أفضل قائد ذو رؤية في الاستراتيجية والتحول» وكلاهما من قبل مجلة «وورلد فاينانس».
تصنيف ائتماني.. مستقر
التزم «KIB» بنهج تحفظي في مواجهة المخاطر التي شهدها العام 2020، ما انعكس إيجابيا من خلال حصوله على أعلى التصنيفات الائتمانية العالمية، ومن هذا المنطلق، قامت وكالة التصنيف العالمية «فيتش» بتثبيت التصنيف الائتماني طويل الأجل (Long-term IDR) للبنك عند (A+)، وكذلك تثبيت القدرة الذاتية (VR) للبنك عند (bb-) مع نظرة مستقبلية سلبية.
تميز بالمسؤولية الاجتماعية
يؤمن «KIB» بأن المسؤولية الاجتماعية جزء أساسي من نموذج أعماله. ولذلك، حرص خلال العام 2020 على إعادة هيكلة برنامجه المجتمعي لزيادة التركيز على المساهمة في دعم المبادرات المجتمعية والإجراءات الوقائية، ما جعله يلعب دورا رئيسيا في دعم قرارات الدولة والقوانين الحكومية، إلى جانب التأثير الإيجابي على المجتمع وأفراده، بالإضافة إلى خدمة عملائه مع المحافظة على صحتهم وسلامة موظفيه في آن واحد، ما أهله للفوز بعدد من الجوائز على صعيد المسؤولية الاجتماعية، ومنها «جائزة الإبداع في المسؤولية الاجتماعية» تقديرا للبصمة المميزة التي تركها «KIB» من خلال الحملات الإعلانية والإعلامية التي قدمها أثناء فترة جائحة كورونا، كما حصل كذلك على جائزة «إعلان المسؤولية الاجتماعية» لحفل التخرج الافتراضي الذي رعاه بالتعاون مع عدة شركات أخرى وكلاهما من حفل جائزة الكويت للإبداع الذي نظمه الملتقى الإعلامي العربي.
جوائز وتكريمات.. رغم الظروف الاستثنائية
على الرغم من كافة الظروف الاستثنائية، إلا أن العام 2020 كان مليئا بالجوائز والتكريمات التي غطت عدة مجالات، ومنها: حصول «KIB» على جائزة «أفضل بنك إسلامي في الكويت» للعام السابع على التوالي، وجائزة «البنك الأكثر أمانا في الكويت»، وكلاهما من مجلة «وورلد فاينانس».
هذا بالإضافة إلى حصوله على جائزتين من مجلة كابيتال فاينانس انترناشونال، وهما جائزة «البنك الإسلامي الأسرع نموا في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا»، للعام الخامس على التوالي، وجائزة «أفضل بنك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية في الشرق الأوسط وشمال أفريقيا»، للعام السادس على التوالي.
كما فاز «KIB» بجائزتين من فئة «صفقات العام» من مجلة إسلاميك فاينانس نيوز (IFN) وهما جائزة «صفقة العام لقطر» وجائزة «الصفقة التنظيمية»، وذلك عن مشاركته كمدير رئيسي مشترك وحافظ سجلات مشترك للصكوك التي أصدرها بنك قطر الدولي الإسلامي بقيمة 300 مليون دولار أميركي ضمن الشريحة الأولى الإضافية لرأس المال.
كما حصل أيضا على جائزتين ضمن جوائز The Asset Triple A للتمويل الإسلامي والتي تمنحها مجلة «ذا أسيت»، وهما جائزة «أفضل صكوك رأسمال مصرفية في الكويت» لإصداره صكوكا ضمن الشريحة الأولى الإضافية لرأس المال حسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3)، وجائزة «أفضل صكوك مصرفية رأسمالية في قطر»، وذلك أيضا عن مشاركته كمدير رئيسي مشترك وحافظ سجلات مشترك للصكوك التي أصدرها بنك قطر الدولي الإسلامي.
ومن ناحية التميز والإبداع، فقد حصد «KIB» ثلاث جوائز في حفل جائزة الكويت للإبداع لعام 2020، أولهما: «جائزة الإبداع عن فئة التميز في التأثير» عن إعلان «شتعرف عنا» الذي قدمه البنك بمناسبة الاحتفال باليوم الوطني الكويتي، والجائزة الثانية هي: «جائزة الإبداع عن فئة التميز في المحتوى» عن إعلان «يا جامع الناس» الذي قدمه البنك خلال شهر رمضان المبارك للعام 2020.
أما الجائزة الثالثة فقد كانت من نصيب المدير العام للخدمات المصرفية للأفراد في البنك عثمان توفيقي، الذي نال «جائزة النجاح والتميز للشخصيات». هذا إلى جانب حصول البنك على جائزة «أفضل بنك من حيث تصميم الفروع» من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب.