يشكل القطاع المصرفي الكويتي ركيزة أساسية في تعزيز الاستقرار المالي ودفع عجلة التنمية الاقتصادية، حيث تواصل البنوك الكويتية ترسيخ مكانتها كأحد أبرز أعمدة الاقتصاد الوطني بفضل أدائها القوي وإنجازاتها المتميزة والتي تأتي ضمن رؤية وسياسات وتوجيهات بنك الكويت المركزي. ومن خلال اعتمادها على استراتيجيات مبتكرة ورؤى طموحة، أسهمت البنوك الكويتية في دعم مختلف القطاعات الاقتصادية وتعزيز قدرة الدولة على مواجهة التحديات الإقليمية والعالمية. وفي هذا السياق، استعرض اتحاد مصارف الكويت، أبرز الإنجازات التي حققتها البنوك الكويتية خلال عام 2024، والتي تعكس قدرتها على تحقيق التوازن بين التطور الرقمي، التوسع الإقليمي، وتلبية متطلبات العملاء، وتحقيق الاستدامة مما يعزز ريادتها محليا ودورها المؤثر على الصعيدين الإقليمي والدولي.
«KIB».. مواصلة النمو المستدام
حقق بنك الكويت الدولي (KIB) العديد من الإنجازات البارزة خلال ما مضى من عام 2024، حيث نجح في تسجيل قفزة كبيرة في أرباحه خلال الأشهر التسعة الأولى بنسبة 138% لتبلغ 16 مليون دينار، ليواصل تسجيل نموه المستدام. كما قام البنك في شهر مايو 2024 بإصدار صكوك ضمن الشريحة الأولى الإضافية (Additional Tier 1) من قاعدة رأس المال بقيمة 300 مليون دولار، وبمعدل ربح سنوي 6.625%، لاقى هذا الإصدار إقبالا من المستثمرين حيث تم الاكتتاب بأكثر من ضعف حجم الصكوك المصدرة. وفي إطار توسعه جغرافيا، افتتح «KIB» فرعين جديدين في منطقتي صباح السالم، ومبارك الكبير، كما واصل تعزيز موقعه الريادي بحصوله على جوائز مرموقة من مجلة كابيتال فايننس إنترناشيونال، ومجلة «وورلد فايننس».
«الصناعي».. دور حيوي بالمنظومة الصناعية
يؤدي بنك الكويت الصناعي دورا حيويا في ترسيخ نهج الاستدامة للمنظومة الصناعية في الدولة، وانعكس ذلك على إنجازاته خلال السنة المالية 2024، حيث تم تمويل قروض صناعية بقيمة (63.56 مليون دينار)، بالإضافة إلى توفير التمويل التجاري لتلبية احتياجات العملاء الصناعيين وتمويل رأسمال العامل لمختلف القطاعات الصناعية التي تدعم جهود تنويع الهيكل الإنتاجي. وسعياً إلى تأصيل دور البنك بما يتوافق مع التطورات الإقليمية والعالمية، فقد أعد البنك خطة استراتيجية خمسية (2022-2026) لتحقيق رؤيته المستقبلية، حيث يسعى البنك إلى تحقيق تقدم في مجال التحول النوعي في بيئة العمل الرقمي بما يمكنه من تقديم خدمات متميزة لعملائه، ومن منظور استراتيجي فقد قام البنك بفتح آفاق للتعاون مع العديد من مؤسسات الدولة وطرح عدد من المبادرات التي تهدف لتفعيل دور البنك ضمن المشروع الاقتصادي الوطني، بعضها في طور التنفيذ، وذلك لتعزيز دور البنك في مجال التنمية الصناعية.
«الوطني».. ريادة بالمسؤولية المجتمعية
واصل بنك الكويت الوطني تحقيق الإنجازات في العام 2024 على أكثر من صعيد، واستمرارا لريادته في مجال المسؤولية الاجتماعية، قام بإطلاق ودعم مبادرات مجتمعية متنوعة تضمنت أنشطة تعليمية وصحية ورياضية وثقافية وفنية وبيئية. ويعد الدعم الذي قدمه «الوطني» لمشروع تطوير وتجميل شاطئ الشويخ، إضافة إلى مساهمته بـ 8 ملايين دينار لتطوير منطقة شرق، تأكيدا على ترسيخ الشراكة بين القطاعين العام والخاص من أجل تحقيق رفاهية المجتمع. واحتفى البنك بمرور 30 عاما على تنظيمه لسباق الوطني للجري، الحدث الرياضي الأكبر من نوعه في الكويت، كما استمر برنامج «Bankee»، وهو برنامج توعوي متكامل أطلقه «الوطني» لتعزيز الثقافة المالية لدى طلاب المرحلة الابتدائية.
وفي ملف الاستدامة، أصدر البنك أول سندات خضراء بقيمة 500 مليون دولار تعد الأولى من نوعها لمؤسسة كويتية وأول الإصدارات الخضراء في منطقة الشرق الأوسط خلال 2024، وحصد «الوطني» العديد من الجوائز المرموقة خلال العام.
«الأهلي».. الارتقاء بمكانته التنافسية
شهد البنك الأهلي الكويتي العديد من التطورات خلال العام 2024، وواصل تطوير خدماته واستمر بتجديد فروعه للارتقاء بمكانته التنافسية في القطاع المصرفي، وأطلق البنك موقعه الإلكتروني بحلة جديدة بعد تطويره وفق أعلى المعايير، مع تقديم العديد من الخدمات والحلول الرقمية.
وأصدر البنك التقرير السنوي الرابع للاستدامة الذي يظهر سعيه المستمر لتحقيق الاستدامة في نمو الأرباح وتطوير الأداء، مع إلقاء الضوء على أبرز تطورات خطة التحول الرقمي والأثر البيئي لعملياته.
ونال 6 جوائز من Global Finance وهي أفضل بنك في خطة التحول وأفضل بنك رقمي لخدمة الأفراد وأفضل بنك في مواءمة التطورات عبر الأجهزة الذكية، وأفضل تصميم لتجربة المستخدم في الكويت الشرق الأوسط.
«التجاري».. تعزيز معايير الاستدامة
دأب البنك التجاري على تعزيز معايير البيئة والمجتمع والحوكمة ESG كجزء من استراتيجيته الشاملة خلال عام 2024، فبالإضافة إلى جهوده في مجال إعادة التدوير وتقليل الانبعاثات الكربونية، كانت مساهمة البنك في تطوير نفق دروازة العبدالرزاق بالتعاون مع بلدية الكويت ووزارة الأشغال وتكفله بإجراء عملية تجديد شاملة للحديقة الواقعة مقابل المركز الرئيسي للبنك بشارع علي السالم من أبرز إنجازاته في مجال المحافظة على البيئة والمساهمة في نشر اللون الأخضر ما أضاف لمسة جمالية على هذا الموقع في قلب العاصمة.
وتبنى البنك مبادرات أخرى ضمن استراتيجيته للاستدامة البيئية والمجتمعية، مثل حملة «التجاري آرت» التي حققت نجاحا كبيرا بتقديمها رسالة مهمة ترتكز على دمج مبادئ الاستدامة البيئية والمجتمعية في الإبداع.
واستمر البنك في توظيف الكوادر الوطنية، لتصل نسبة العمالة الوطنية لدى البنك 87%، وحرص البنك على دعم الأنشطة المجتمعية في إطار برنامجه الطموح مع محافظات الكويت.
«الخليج».. التتويج بـ 12 جائز عالمية
كان 2024 عاماً مميزاً بمسيرة بنك الخليج، حيث شهد الإعلان عن توجه البنك لوضع خطة استراتيجية جديدة، ونيته للتحول إلى بنك إسلامي، وكذلك دراسة الاندماج مع بنك بوبيان. وصنفت مجلة «فوربس» بنك الخليج ضمن أكبر 100 شركة مدرجة في المنطقة، كما اختارته «ذي بانكر» ضمن أفضل 100 بنك عربي لعام 2024، كما حصد 13 جائزة عالمية وإقليمية مرموقة، ما يعكس الأداء المالي القوي للبنك وإدارته الحصيفة.
وارتفعت نسبة ملكيات الأجانب في البنك إلى 16% وحظي بتصنيفات مرموقة عند مستوى (A) من وكالات التصنيف الثلاث الكبرى، حيث بلغ إجمالي الموجودات 7.5 مليارات دينار، كما في سبتمبر 2024. ونجح البنك في إنجاز المرحلة الثانية من نظام الخدمات المصرفية الأساسية الجديد، وأطلق النسخة المحدثة من تطبيق الهاتف النقال، وأطلق استراتيجية 2030 المتعلقة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG).
«برقان».. تحقيق إنجازات استثنائية
شهد بنك برقان في 2024 مجموعة من الإنجازات الاستثنائية التي تعكس التزامه بالنمو المستدام والابتكار في القطاع المصرفي. فعلى صعيد الأداء المالي، حقق نموا قويا في صافي أرباحه خلال التسعة أشهر الأولى من العام الحالي بنحو 10% حيث وصلت إلى 33 مليون دينار. كما أنهى بنجاح إصدار أول سندات دائمة مقومة بالدينار ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 150 مليون دينار، وحصل بنك برقان على الموافقة النهائية من بنك الكويت المركزي للاستحواذ على بنك الخليج المتحد- البحرين، وخلال العام، ثبتت وكالة ستاندرد آند بورز (S&P)، تصنيفها الائتماني للبنك عند (BBB+/stable/A-2)، مع نظرة مستقبلية مستقرة. وفاز بجوائز مرموقة من مؤسسات عالمية عدة، إذ تم تصنيفه في المرتبة 35 ضمن قائمة «ذي بانكر» لأفضل 100 بنك عربي لعام 2024، كما حصل على لقب أفضل بنك محلي في الكويت في فئة «أفضل خدمة مالية» في استبيان مجلة يوروموني.
«بوبيان».. 20 عاماً من النجاحات
يمثل عام 2024 علامة فارقة بالنسبة لبنك بوبيان كونه يتزامن مع الاحتفال بمرور 20 عاما على التأسيس وتوالي النجاحات واستمرارها، ليشهد معه بوبيان تحولات رئيسية رسخت ريادته بين البنوك الثلاثة الأكبر على مستوى الكويت، وذلك تحت قيادة نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لمجموعة بوبيان عادل الماجد وفريقه التنفيذي ليقودوا المرحلة من التغيير إلى النجاح المحقق ويصبح الآن مجموعة مصرفية ومالية إسلامية ذات ملاءة عالية ومصداقية وموثوقية.
وخلال العام 2024 واصل بوبيان الاحتفاظ بلقب أفضل بنك إسلامي للخدمات المصرفية الرقمية على مستوى العالم من مؤسسة غلوبل فايننس العالمية مستكملا عقدا كاملا من ترسيخ اسمه بين أهم وأبرز المؤسسات المصرفية الإسلامية الإقليمية والعالمية، وهو نتاج سنوات طويلة من العمل واستراتيجيات ناجحة ورؤية مستقبلية لمتغيرات قطاع الصيرفة الإسلامية الرقمية، والتي ساهمت وبشكل كبير في الاستثمار الناجح ورسم خارطة التطوير الرقمي.
«بيتك».. نتائج مالية قياسية
شهد العام 2024 فصلا جديدا في سجل نجاحات بيت التمويل الكويتي «بيتك»، والتي توجت بتحقيق أعلى أرباح فصلية في تاريخه وعلى مستوى القطاع المصرفي الكويتي، حيث حقق صافي أرباح حتى نهاية الربع الثالث من 2024، قدرها 482.9 مليون دينار، بنسبة نمو 4.6% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
وقد تزامن تحقيق هذه النتائج المالية القياسية مع استكمال كافة خطوات الاندماج مع البنك الأهلي المتحد- الكويت سابقا، ضمن صفقة الاستحواذ على مجموعة البنك الأهلي المتحد- البحرين العابرة للحدود، والتي أثمرت عن بناء كيان مالي عملاق. ويتصدر «بيتك» كافة البنوك والشركات الكويتية المدرجة في بورصة الكويت من حيث القيمة السوقية والتي تتجاوز 12 مليار دينار، ويتواجد في 12 دولة، ونجح «بيتك» في تحقيق إنجازات متنوعة في الحلول المالية والتحول الرقمي، والمسؤولية المجتمعية والاستدامة. وتم إدراج «بيتك» على مؤشر الاستدامة العالمي «فوتسي 4 جود»، كما حصل على تقييم (A) على مؤشر (MSCI ESG Index).
«وربة».. توسع تشغيلي ناجح
حقق بنك وربة خلال 2024 سلسلة من الإنجازات التي تعكس نهجه الاستراتيجي في التوسع التشغيلي وتعزيز القيمة المضافة للعملاء، إلى جانب التزامه بالمشاركة المجتمعية وتطوير الكوادر الوطنية، وعلى الصعيد التشغيلي، نجح البنك بإدراج أول صكوك مستدامة بقيمة 500 مليون دولار في ناسداك دبي وبورصة لندن، ضمن برنامجه لإصدار صكوك بقيمة ملياري دولار. كما أطلق بنك وربة أول مستشار مصرفي شخصي مدعوم بالذكاء الاصطناعي في الكويت، ما يمثل نقلة نوعية في استراتيجية التحول الرقمي، إلى جانب تطوير تطبيقه بخدمات مبتكرة تسهل على العملاء إدارة معاملاتهم بكفاءة. وافتتح البنك أول فرع رقمي، يستطيع العميل من خلال شاشات العرض المتوافرة استعراض كل أنواع السيارات من جميع وكالات السيارات ليختار بعد ذلك السيارة التي يرغب في شرائها، وبعد اختياره يتم على الفور تسلمها بعد إنهاء معاملته.