- ركزنا في 2024 على إعادة توزيع الأصول ومواكبة التحول الرقمي وتنمية رأس المال البشري
- القطاع المصرفي الكويتي أظهر مرونة استثنائية أمام التحديات.. وحافظ على مكانته كركيزة للنمو
- طوني ضاهر: مؤشراتنا المالية في العام الماضي أظهرت نمواً حقيقياً لجميع أنشطتنا الأساسية
- حققنا خطوات كبيرة على صعيد الأهداف الرئيسية لخلق قيمة طويلة المدى وزيادة الحصة السوقية
عقد بنك برقان الاجتماع السنوي الواحد والستين للجمعية العامة العادية والاجتماع الثامن والثلاثين للجمعية العامة غير العادية، وذلك في المبنى الرئيسي للبنك أمس بنصاب بلغ 81.457%، حيث قدم مجلس إدارة البنك للمساهمين خلال الاجتماع لمحة عن الأداء التشغيلي والنتائج المالية المحققة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، ووافق المساهمون على توزيع أرباح نقدية بقيمة 6 فلوس للسهم الواحد، بالإضافة إلى أسهم منحة بنسبة 5% عن العام المالي 2024.
رؤية طموحة
وخلال كلمته بالاجتماع، قال رئيس مجلس إدارة بنك برقان الشيخ عبدالله الناصر «نجح البنك خلال العام 2024 في قطع أشواط كبيرة في استراتيجيته الجديدة محققا إنجازات لافتة وتحسنا ملحوظا في معظم مؤشراته المالية، وانطلاقا من رؤيته الطموحة وخططه المستقبلية، عزز البنك مكانته في السوق مواصلا مسيرة النمو والتوسع».
وأوضح أن البنك ركز خلال العام 2024 على أولويات استراتيجية جاء في مقدمتها إعادة توزيع الأصول، ومواكبة التحول الرقمي، وتنمية رأس المال البشري، وتحقيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية ESG لتقديم تجربة مصرفية مميزة لعملائه ترقى إلى مستوى طموحاتهم وتلبي احتياجاتهم، مؤكدا التزام بنك برقان الراسخ بالموازنة بين العائد والمخاطر لتحقيق الحصافة المالية وريادة السوق في الابتكار.
وأضاف «لقد شهد عام 2024 تحديات عالمية وإقليمية كبيرة اتسمت بالاضطرابات الجيوسياسية التي ألقت بظلالها على بعض الاقتصادات، ورغم الظروف الصعبة وعدم اليقين الذي كان يحيط ببعض بلدان المنطقة، أظهر القطاع المصرفي في الكويت مرة أخرى مرونة استثنائية، وحافظ على مكانته كركيزة للاستقرار والنمو».
وتابع «فيما تواصل الكويت الاستفادة من السياسات المالية الحصيفة، وأطر العمل الرقابية القوية، والإستراتيجية الاقتصادية الاستباقية، ساعدت هذه العوامل في الحفاظ على ثقة المستثمرين، وتمكين النمو المستدام خلال فترات التقلب التي شهدتها الأسواق العالمية وما رافقها من ضغوط تضخمية واضطرابات».
واستطرد «وقد ثبت أن كل ما ذكر كان له الدور الفعال في النمو والتطور الذي شهده بنك برقان، حيث تظل الكويت حجر الزاوية لعملياتنا. ونحن ندرك أن السوق مليئة بفرص نمو واعدة، والتي تتميز بالتحول الرقمي المتسارع، والتركيز المتزايد على الاستدامة، والسعي المتواصل للابتكار».
الابتكار محرك للنمو
ولفت الناصر إلى أن بنك برقان سجل خلال عام 2024 نموا جيدا في جميع عملياته التشغيلية، مؤكدا على التزام البنك بتوفير أفضل الخدمات المالية في فئتها وابتكار الحلول المصممة لخلق قيمة مستدامة لجميع المساهمين.
وقال «أدى التزامنا بالعديد من الاستثمارات الاستراتيجية الرئيسية إلى تعزيز بنيتنا التحتية وتقديم حلول مالية متطورة ومبسطة ومصممة لتناسب احتياجات مختلف شرائح العملاء. ومن بين التطورات الرئيسية التي قمنا بها، تعزيز البنية التحتية الرقمية، واعتماد التقنيات الرقمية لتطوير أفضل الحلول وأحدثها، وصقل تجارب عملائنا سواء عبر القنوات التقليدية أو الإلكترونية، إلى جانب توسيع نطاق خدماتنا وتنويع محفظة منتجاتنا بشكل يلبي احتياجات جميع شرائح العملاء. وهدفنا في ذلك الارتقاء بالتجربة المصرفية لجميع العملاء سواء الأفراد أو الشركات، بغض النظر عن الفئة أو الشريحة التي ينتمون إليها».
نتائج جيدة
وأشاد الناصر بالتقدم الذي حققه البنك خلال العام 2024 حيث سجل نموا في أرباحه بلغ 7% لتصل إلى 46.4 مليون دينار، كما بلغت إيراداته 229 مليون دينار، بنمو 3% على أساس سنوي، بفضل النمو في صافي الدخل من الفوائد بنسبة 17% والذي بلغ 157 مليون دينار كما حافظ بنك برقان خلال 2024 على مستويات رأسمال جيدة، حيث بلغت نسبة حقوق ملكية المساهمين (CET1) 12.6 %، ومعدل كفاية رأس المال نسبة 18.6%، مقارنة بالحدود الدنيا للمتطلبات الرقابية البالغة 10.5% و14% على التوالي.
وفي إطار الاستراتيجية الجديدة لبنك برقان الرامية إلى إعادة توزيع الأصول وبناء مصادر إيرادات جديدة، وقع اتفاقية مع شركة الخليج المتحدة القابضة ـ شركة مساهمة بحرينية ـ لشراء كامل حصة الأخيرة في بنك الخليج المتحد، وهو مصرف تجاري يعمل بموجب ترخيص مصرفي بالجملة في مملكة البحرين، والبالغة 100% من رأسماله، بقيمة 190 مليون دولار، كما يملك أيضا 60% من شركة كامكو للاستثمار (كامكو إنفست)، وتعتبر الشركة واحدة من أكبر مديري الأصول في المنطقة، حيث تدير أصولا تقدر بـ 16 مليار دولار، وقد حصل بنك برقان على الموافقات اللازمة من بنك الكويت المركزي ومصرف البحرين المركزي ونجح في إتمام عملية الاستحواذ مؤخرا.
ويتيح هذا الاستحواذ فرصة أمام بنك برقان لدخول قطاعات ذات فرص نمو مرتفعة مثل الاستثمار والتمويل الإسلامي، وخلق فرص مجزية في البيع المتقاطع والبيع المكمل، إضافة إلى تحقيق وفورات متنوعة من تكامل العمليات والأنظمة التشغيلية للكيانين، كما سيعزز الاستحواذ إمكانية الوصول إلى منصة «كامكو إنفست»، حيث توفر المنصة حاليا مجموعة متكاملة من الحلول الاستثمارية في مجال إدارة الأصول، والاستثمارات المصرفية، والوساطة المالية.
شكر وتقدير
تقدم رئيس مجلس إدارة بنك برقان الشيخ عبدالله الناصر بالشكر من بنك الكويت المركزي وهيئة أسواق المال لدعمهما المستمر لبنك برقان والقطاع المصرفي الكويتي بشكل عام، كما شكر مجلس إدارة بنك برقان والإدارة التنفيذية والمساهمين والعملاء وجميع الموظفين في جميع الأقسام، لما يقدمونه من إسهامات متواصلة في تطور البنك.
نجاح الإستراتيجية
بدوره، قال رئيس الجهاز التنفيذي لمجموعة بنك برقان طوني ضاهر «أظهرت مؤشراتنا المالية في عام 2024، نموا حقيقيا وطويل الأمد في جميع أنشطتنا الأساسية، ما يشير إلى نجاح استراتيجياتنا، كما حقق بنك برقان خطوات كبيرة على صعيد أهدافه الرئيسية المتمثلة في خلق القيمة على المدى الطويل، وزيادة الحصة السوقية، والارتقاء بتجربة الخدمات المصرفية».
وأضاف «نمضي قدما في جهود رقمنة جميع أنشطتنا وخدماتنا، لا سيما أن مسيرتنا للتحول الرقمي تشهد مزيدا من التطور مع نجاحنا في تحقيق إنجازات جديدة وتحديد الاحتياجات الجديدة للسوق، والفرص الناشئة، وأحدث اتجاهات الصناعة».
وذكر ضاهر «خلال عام 2024، واصلنا استثمار مواردنا لجعل تجربة عملائنا عصرية وسلسة، انطلاقا من الفلسفة الخاصة ببنك برقان في تقديم خدمات مصرفية تكون أكثر ذكاء وسهولة واستدامة، وهو ما دفعنا نحو تبني أحدث التقنيات وتطبيق حلول رقمية متقدمة في جميع مراحل رحلة العميل».
وأفاد بأن بنك برقان حقق خلال عام 2024 تقدما كبيرا في مسيرته للتحول الرقمي، من خلال توقيع اتفاقية تاريخية مع شركة «تاتا للخدمات الاستشارية» لترقية نظامه المصرفي الأساسي عبر الاستفادة من مجموعة حلول ™TCS BaNCS.
وبين أنه خلال العام 2024، حققنا إنجازا آخر تمثل بالانتهاء بنجاح من إصدار سندات ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بقيمة 150 مليون دينار، حيث فاق الطلب عليها التوقعات، وتجاوز حجم الاكتتاب فيها المبلغ المستهدف. ويمثل هذا الإصدار إنجازا تاريخيا لبنك برقان، حيث يعد أكبر إصدار في الكويت لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار الكويتي، فضلا عن كونه الأول من نوعه الذي يقوم به بنك لسندات دائمة ضمن الشريحة الأولى لرأس المال بالدينار. ويعد من بين أكبر الإصدارات المقومة بالدينار الكويتي.
الاستثمار بالموارد البشرية
وقال ضاهر «نواصل التزامنا بالاستثمار في مواردنا البشرية وتنميتها وتطويرها. هذا الالتزام يشكل جوهر رؤيتنا في أن نصبح جهة العمل المفضلة في قطاع البنوك في الكويت، من خلال بناء ثقافة داخلية ديناميكية، متطورة، ومحفزة على الابتكار».
وأشار بالقول «على مدار العام 2024، قمنا بإجراء عدة تعيينات وترقيات على جميع المستويات الوظيفية، بما في ذلك الإدارة العليا والتنفيذية، في إطار جهودنا لتوسيع قاعدة الكفاءات الوطنية في البنك. ومن خلال ذلك، فإننا نهدف إلى ما هو أبعد من مجرد استقطاب الكوادر المتميزة، إذ نحرص على الاحتفاظ بها وتطويرها. ولهذا، تعد استراتيجيتنا للتعلم والتطوير عنصرا أساسيا لنجاحنا، وهو ما دفعنا لإطلاق العديد من برامج التطوير الوظيفي الديناميكية لموظفينا خلال عام 2024».
تطوير الخدمات المصرفية
وفيما يتعلق بالتطوير المستمر للخدمات المصرفية، أشار ضاهر «أطلقنا خلال العام 2024 استراتيجية تطوير مخصصة تهدف إلى تحسين وتوسيع نطاق الخدمات المصرفية الخاصة، بالإضافة إلى تعزيز محفظة الحلول المصممة خصيصا للأفراد ذوي الملاءة المالية وأصحاب الثروات العالية، وقمنا بتوسعة شبكة فروع الخدمات المصرفية الخاصة وإطلاق مجموعة من المنتجات الحصرية الجديدة المصممة خصيصا لهذه الشريحة المميزة».
وأضاف «عملنا على تسريع وتيرة استراتيجيتنا للارتقاء بالخدمات المصرفية للأفراد، حيث وسعنا نطاق الخدمات والحلول المقدمة للعملاء المميزين من خلال إطلاق باقة Elite الجديدة وتجديد باقة «بريميير» وتعزيزها بمزايا خاصة، كما أطلقنا أيضا، «أول»، وهو حساب توفير ذو عوائد مميزة ومخصص للأطفال حتى سن 14 عاما، في خطوة تهدف إلى تلبية احتياجات العملاء في مختلف مراحل حياتهم».
إنجازات رقمية بارزة
كثف بنك برقان جهوده الدؤوبة خلال 2024 في تعزيز التحول الرقمي، ومن أبرز الإنجازات الرقمية التي حققها كان تدشين الإصدار الجديد لنظام الانتظار من خلال الربط المباشر مع الهيئة العامة للمعلومات المدنية (تطبيق هويتي) للتعرف على هوية ومعلومات العملاء بهدف تقديم خدمات بنكية رقمية متطورة ومخصصة، تختصر الكثير من فترات الانتظار. وإلى جانب الانضمام إلى نظام المدفوعات الخليجي الآني «آفاق»، أطلق البنك خدمة الدفع الفوري «ومض».
إطلاق نسخة جديدة للبرنامج الريادي «رؤية»
أطلق بنك برقان النسخة الجديدة لعام 2024 من برنامجه الريادي «رؤية» لتطوير المواهب، وقام بتعزيز نطاق برنامج Burgan Cares، لدعم الموظفين المهتمين بمواصلة دراساتهم العليا. كما دشن برنامج «منارة برقان» الجديد، والذي يهدف إلى تقدير موظفيه ممن يتميزون بأداء استثنائي. وأثمرت جهوده في هذا المجال عن حصول بنك برقان على جائزة «براندون هول 2024 الذهبية» لتميزه في إدارة رأس المال البشري بمجال «التعلم والتطوير»، تحت فئة «أفضل استخدام للتعلم الاجتماعي/ التعاوني».
برامج تدريبية متنوعة
دشن بنك برقان برنامجا مخصصا للتدريب على الاستثمار وإدارة الثروات، بالتعاون مع «فيتش ليرنينغ»، الشركة العالمية المتخصصة في توفير حلول التدريب والتطوير، والتابعة لمؤسسة فيتش العالمية، كما أطلقنا برنامج Burgan Lean in Circle والذي يستكشف جميع التحديات التي تواجهها النساء في مكان العمل وكيفية معالجتها في بيئة العمل.
وكان من أبرز إنجازات عام 2024 إطلاق بنك برقان مركزه للابتكار والتحول الرقمي Burgan Lab والذي تم تصميمه لتعزيز ثقافة التعاون والإبداع والتميز من خلال سلسلة من ورش العمل، وجلسات التدريب، ومجموعات التركيز على مدار العام.
وفي أعقاب ذلك، قمنا بإطلاق برنامج التدريب الرائد Burgan Lab Academy الذي طورناه بالتعاون مع أكاديمية CODED، بهدف تمكين الخريجين الجدد وإعداد قادة التكنولوجيا المستقبليين في القطاع المصرفي بالكويت.