- عبدالله الناصر: بدأنا العام بزخم إيجابي كبير.. مستندين إلى أسس متينة وإستراتيجية ثاقبة
حقق بنك برقان نموا في أرباحه الصافية خلال الربع الأول من العام الحالي، الأشهر الثلاثة المنتهية في 31 مارس 2025، بنسبة 5%، لتبلغ نحو 10.7 ملايين دينار، وذلك مقارنة بصافي ربح بلغ 10.1 ملايين دينار في الربع الأول من عام 2024.
وسجل البنك إيرادات قوية بقيمة 57.9 مليون دينار بالربع الأول من 2025، بنمو 8% على أساس سنوي، وتعود الزيادة في الإيرادات بشكل رئيسي إلى ارتفاع الدخل من الفوائد بنسبة 30% على أساس سنوي ليصل إلى 44.2 مليون دينار، مدعوما بتحسن كبير بمقدار 50 نقطة أساس في صافي هامش الفائدة إلى جانب النمو المستدام بمحفظة القروض.
وتحسن صافي هامش الفائدة لدى البنك ليصل إلى 2.5% في الربع الأول من عام 2025، مقارنة بـ 2.0% في الربع الأول من عام 2024، وذلك نتيجة لتحسن واسع النطاق في هوامش الربحية عبر المجموعة.
الأداء التشغيلي
وحقق «برقان» أرباحا تشغيلية للربع الأول بقيمة 24.4 مليون دينار، بزيادة قدرها 3% على أساس سنوي مقارنة بـ23.8 مليون دينار في الربع الأول من عام 2024.
وفي نهاية مارس 2025، بلغ إجمالي الأصول 8.6 مليارات دينار، بنمو قوي بنسبة بلغت 11% على أساس سنوي.
وكذلك حافظت محفظة القروض لمجموعة بنك برقان على نموها لتصل إلى 4.7 مليارات دينار (+8% على أساس سنوي)، مدفوعة بشكل رئيسي بنمو قوي لمحفظة القروض في الكويت، والتي شهدت ارتفاعا بنسبة 6% على أساس سنوي. كما زادت ودائع العملاء بنسبة 7% على أساس سنوي لتصل إلى 5.4 مليارات دينار كما في نهاية الربع الأول من 2025.
وحافظت جودة أصول بنك برقان على قوتها في الربع الأول من عام 2025، حيث انخفضت نسبة القروض المتعثرة إلى 1.8%، من 2.6% في الربع الأول من عام 2024، ما يعكس تحسنا كبيرا بمقدار 80 نقطة أساس، وظلت نسبة تغطية القروض المتعثرة قوية عند 170%.
كما حافظ البنك على مستويات عالية من رأس المال، حيث بلغت نسبة حقوق ملكية المساهمين (CET1) 11.7%، ومعدل كفاية رأس المال نسبة 17.5%، وهما أعلى من المتطلبات الرقابية البالغة 10.5% و14.0% على التوالي. بالإضافة إلى ذلك، ظلت نسبة تغطية السيولة (LCR) ونسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) قوية جدا، حيث بلغت 181% و113% على التوالي، وهما أعلى من المتطلبات الرقابية البالغة 100% لكلتا النسبتين.
حضور إقليمي
وفي معرض تعقيبه على نتائج الربع الأول، قال رئيس مجلس إدارة بنك برقان الشيخ عبدالله الناصر: «لقد بدأنا هذا العام بزخم إيجابي كبير، مستندين إلى أسس متينة واستراتيجية ثاقبة في ظل مواصلة التركيز على تعزيز استقرارنا المالي وتدعيم بنيتنا التحتية التشغيلية لدفع عجلة النمو، وتوفير قيمة عالية لمساهمينا، وتقديم خدمات مصرفية متميزة لعملائنا».
وأضاف: «بناء على ما حققناه من نمو متواصل خلال أعوام، نفخر بمواصلة دورنا المحوري في رسم المشهد المصرفي في الكويت والمنطقة. وانطلاقا من النظرة المستقبلية المتفائلة، نتطلع إلى عام واعد وحافل بالنمو والنجاح».
وأتم بنك برقان بنجاح خلال هذا الربع عملية الاستحواذ على حصة بنسبة 100% في بنك الخليج المتحد ش.م.ب (UGB)، مما عزز من انتشاره الجغرافي ووسع نطاق خدماته. ويتيح هذا الاستحواذ الاستراتيجي لبنك برقان الوصول إلى فرص نمو مرتفعة في مجال التمويل الإسلامي من خلال ترخيص بنك الخليج المتحد في البحرين، بالإضافة إلى تعزيز قدراته الاستثمارية عبر كامكو إنفست. كما يفتح الاستحواذ آفاقا واسعة لتحقيق فرص التكامل وزيادة المبيعات المتبادلة عبر شبكة عمليات البنك الإقليمية.
جدير بالذكر أن الميزانية العمومية لبنك الخليج المتحد (UGB)، قد تم ضمها إلى البيانات المالية للربع الأول من عام 2025، في حين أن مساهمة أرباح أو خسائر البنك ستدرج في النتائج ابتداء من الربع الثاني من عام 2025.
أول شهادات إيداع بالكويت
وفي فبراير 2025، أعلن بنك برقان عن إنشاء برنامج استراتيجي لشهادات الإيداع Deposits) (Certificate of في الكويت بقيمة 500 مليون دولار، حيث منحته وكالة فيتش تصنيفا ائتمانيا عند درجة «F1» بما يعادل درجة «A»، مما يعكس الجودة الائتمانية للبنك. وبقيادة فريق الخزانة في البنك، ساهمت هذه الشهادات، التي تعد من أدوات الدين قصيرة الأجل لتوسيع قاعدة التمويل، في تعزيز جهود بنك برقان للحفاظ على مصادر متنوعة للسيولة، وتحسين كفاءة الميزانية العمومية.
وتم تأسيس البرنامج بالتعاون مع بنك ميزوهو (Mizuho) كمنظم للبرنامج، وتم التعاقد مع وكلاء عدة، من ضمنهم بنك ميتسوبيشي (MUFG)، والبنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC)، وبنك كوريا للتنمية (KDB)، وبنك سنغافورة للتنمية (DBS)، وبنك ستاندرد تشارترد (SCB).
وتتماشى هذه المبادرة تماما مع الإطار التمويلي الاستراتيجي للمجموعة، والذي يركز على تنويع مصادر التمويل لتعزيز مرونة السيولة والحد من الانكشاف على تقلبات السوق. علاوة على ذلك، من المتوقع أن يسهم البرنامج بشكل فاعل في مواصلة البنك التزامه بتلبية متطلبات بازل 3 الرئيسية للسيولة، التي تتضمن معيار تغطية السيولة (LCR)، ونسبة القروض إلى الودائع (LDR)، ومعيار صافي التمويل المستقر (NSFR).
تعزيز الالتزام بمعايير الاستدامة
وأعلن بنك برقان عن إطلاق مبادرة جديدة لإدارة النفايات وإعادة التدوير في مبناه الرئيسي، بالتعاون مع «تدويري»، أول شركة من نوعها في الكويت متخصصة بإعادة التدوير، في إطار التزامه الراسخ بأعلى معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) في القطاع المصرفي، وتقليص بصمته الكربونية في جميع عملياته. وبموجب هذه الشراكة، سيعتمد بنك برقان أفضل الممارسات في إدارة النفايات المسؤولة في مجالات متعددة، مثل جمع وإعادة تدوير النفايات الإلكترونية والكرتون والورق والبلاستيك والخشب، إضافة إلى إعادة استخدام المواد.
وفي مارس 2025، أعلن بنك برقان إصدار تقريره السنوي السادس للاستدامة، الذي يمثل إنجازا مهما في مسيرة البنك المستمرة في مجال الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، مؤكدا بذلك ريادته في ممارسات الخدمات المصرفية المستدامة. وبصفته أول مؤسسة مالية في الكويت تصدر تقرير الاستدامة لعام 2024، يواصل بنك برقان التزامه الراسخ بالشفافية والمساءلة وتقديم قيمة مستدامة من خلال ممارسات أعمال مسؤولة. ويسلط التقرير الضوء على أهم إنجازات البنك في مجالات البيئة، والمسؤولية الاجتماعية، والحوكمة، مما يعكس الدمج العميق للممارسات المستدامة في عملياته وثقافته وتفاعله مع أصحاب المصلحة. ويمكن الاطلاع على تقرير الاستدامة لعام 2024 كاملا على الموقع الإلكتروني للبنك.
شراكات إستراتيجية
انطلاقا من رؤيته بأن يصبح البنك الأكثر حداثة وتقدما في الكويت، يعمل بنك برقان بشكل استراتيجي على تعزيز نطاق شبكته المكونة من الشركاء الموثوقين والالتزام معا بتكريس جهودهم للابتكار والتميز، ومن بين الشراكات القيمة الطويلة الأمد التي جددها بنك برقان مع مطلع 2025، شراكته مع فيزا، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات الرقمية.
ويأتي تجديد اتفاقية الشراكة تماشيا مع التزام بنك برقان الراسخ بالارتقاء بالتجربة المصرفية التي يقدمها لعملائه من خلال مجموعة من حلول الدفع الرقمية المتطورة المبنية على البنية التحتية الرقمية الرائدة للبنك وإمكاناته التكنولوجية.
دور استثماري ريادي
تأكيدا على دوره الريادي والمؤثر في سوق الاستثمار المحلي والإقليمي، استضاف بنك برقان، بالتعاون مع كامكو إنفست، النسخة الثانية من مؤتمرهما الاستثماري المشترك تحت عنوان: «استكشاف الاتجاهات… أفكار تحرك الأسواق».
وحضر المؤتمر نخبة من قادة الفكر وخبراء القطاع، بالإضافة إلى المستثمرين وعملاء من أصحاب الثروات العالية من الكويت والمنطقة، حيث ناقشوا مواضيع حيوية شملت الاقتصاد العالمي، والأوضاع الجيوسياسية، وفئات الأصول المختلفة.
تقدير دولي من جهات عالمية
حصل البنك على تقدير من جهات عالمية، بما في ذلك المنظمة الدولية للمعايير (ISO)، وذلك في تأكيد على نجاح جهود بنك برقان المتواصلة للحفاظ على التميز في جميع عملياته، والخدمات التي يقدمها، بالإضافة إلى الخبرة المهنية التي يوفرها لموظفيه.
وتقديرا لاستراتيجياته السباقة في إدارة المخاطر والحد منها، حصل بنك برقان على شهادة الآيزو 22301:2019 الخاصة بنظام إدارة استمرارية الأعمال (BCMS). ويؤكد هذا الإنجاز قدرة البنك على ضمان المرونة التشغيلية خلال فترات الاضطرابات، وتلبية أعلى المعايير الدولية.
استبيان الارتباط الوظيفي
كشف بنك برقان عن أن 89% من موظفيه شاركوا في استبيان الارتباط الوظيفي الذي أجرته منظمة (GPTW)، وهي نسبة تعد مرتفعة وفقا للمعايير العالمية المعتمدة من قبل المؤسسات العالمية المختصة.
ويعكس هذا الاستبيان الجهود الدؤوبة التي يبذلها البنك لتعزيز التواصل الفاعل مع موظفيه، وتقدير دورهم الحيوي في تحقيق أهدافه الاستراتيجية، وخلق بيئة عمل تشجع على الإبداع والابتكار لتحقيق تطلعات الموظفين والمؤسسة على حد سواء.