موديز: قوة «برقان» بفضل دعم «كيبكو»

محمود عيسى ثبتت وكالة موديز للتصنيف الائتماني تصنيف الودائع لدى بنك برقان على المدى الطويل عند مستوى A3، وفي الوقت ذاته خفضت الوكالة الائتمان الاساسي للبنك الى ba2، كما ثبتت تصنيف الائتمان الاساسي المعدل عند مستوى ba1. وثبتت الوكالة تصنيف الدين الثانوي ليمتد بالعملة الاجنبية عند مستوى Ba1، كما منحت تصنيف الودئع لدى البنك نظرة مستقبلية مستقرة. وقالت الوكالة ان هذه التصنيفات تستكمل ما بدأته في 17 مارس الماضي في اعقاب نشر المنهجية الجديدة التي تستخدمها الوكالة في تصنيف البنوك الكويتية. وقد قامت الوكالة بسحب تصنيفاتها للنظرة المستقبلية للديون الثانوية لاسباب خاصة بها. كما قامت الوكالة بعد استكمالها مراجعة منهجية تصنيف البنوك بايجاد تصنيف مخاطر الطرف الاخر، وتعني المخاطر الناجمة عن عجز المقرض او الطرف الاخر عن الوفاء بالتزاماته التعاقدية. ومنحت بنك برقان تصنيفا من هذا النوع من فئة A2 برايم- 1. سيولة جيدة من جانب آخر، قالت الوكالة ان تصنيفات البنك تعكس مستوى سيولته الجيد والارباح المستقرة قبل احتساب المخصصات والتقدم الكبير في تقليص حجم الديون غير المنتجة. وفي الوقت ذاته فان مصاريف مخصصات القروض ما زالت عالية نسبيا، في حين تشير تركزات الائتمان والانكشاف المرتفع الى مخاطر ائتمانية متزايدة. ومع ان التوسع الاقليمي للبنك يحسن وضع ميزانيته العمومية ويساعد على تنويع ارباحه، الا ان هذه المزايا تنعكس سلبا في الطبيعة غير المستحقة لمحافظ البنك في الخارج. اما دعم المؤسسات التابعة، فان التصنيف يعكس ملكية شركة كيبكو لما نسبته 63% من بنك برقان والتمثيل القوي في مجلس الادارة فضلا عن الاهمية التي يمثلها البنك باعتباره اكبر الاصول التي تملكها مجموعة كيبكو، كما يعكس تصنيف الدعم الحكومي القوي الذي تقدمه الحكومة اذا ما دعت الضرورة ناهيك عن الاهمية التي يتمتع بها بنك برقان ضمن النظام المصرفي الكويتي باعتباره ثالث اكبر مجموعة مالية كويتية، وتعتبر موديز النظرة المستقبلية لتصنيف ودائع البنك في الوقت الحاضر مستقرة على نحو يتواكب مع النظرة المستقبلية للكويت ككل ولشركة كيبكو. مبررات التصنيف وقالت الوكالة ان تخفيض تصنيف خط الائتمان الاساسي لبنك برقان من BCA الى ba2 يعكس وجهة نظرها المتمثلة في انه بينما يعتبر البنك عرضة للانكشاف على مناخ تشغيلي اضعف مقارنة مع الكثير من البنوك الكويتية والخليجية، فان رسملة بنك برقان تبقى دون مستوى ما هي عليه لدى البنوك المحلية والخليجية النظيرة وذلك في سياق تصنيفاتها للمخاطر المحتملة المرتبطة بالاصول. وعلى وجه التحديد، قالت الوكالة ان بنك برقان ينمي عملياته في عدد من الدول التي تعتبر فيها الظروف التشغيلية اضعف واقل ملاءمة مما هي عليه في الكويت، بما في ذلك تركيا والاردن والجزائر وتونس والعراق. وان نحو 40% من اجمالي اصول برقان تتواجد في هذه الدول، ما يؤدي الى تصنيفات شاملة معتدلة مقارنة مع التصنيفات القوية في الكويت. وتتلخص التصنيفات التي تاثرت على النحو التالي: تثبيت تصنيف الودائع على المدى الطويل عند مستوى A3 مع نظرة مستقبلية مستقرة. تثبيت تصنيف الودائع على المدى القصير والاوراق التجارية بالعملات الاجنبية عند مستوى برايم 1. تثبيت تصنيف الائتمان الاساسي المعدل عند مستوى ba1. تخفيض تصنيف الائتمان الاساسي الى ba2. تخصيص تصنيف مخاطر الطرف الاخر من فئة A2 برايم – 1. بالنسبة لبرقان فاينانس1 جيرسي ليمتد: تثبيت تصنيف الديون الثانوية المقومة بالعملات الاجنبية عند مستوى Ba1.