«برقان» نموذج أعمال مرن.. ويواصل النمو الذكي في 2017

محمود فاروق

قال رئيس مجلس ادارة مجموعة بنك برقان ماجد العجيل ان الأداء القوي في العام 2016 يعتبر انعكاسا لأهدافنا الاستراتيجية، الأمر الذي حدا بالمجموعة إلى بناء نموذج عمل مرن ناجح طوال السنوات الـ 6 الاخيرة والذي مكن «برقان» من الاستجابة بشكل سريع للرياح المعاكسة التي نتجت من تقلبات اسعار الصرف والاسواق المالية والضغوط الجيوسياسية.

جاء ذلك خلال الجمعية العمومية العادية التي عقدت امس بنسبة حضور 85% والتي وافقت على جميع بنود جدول اعمالها من أهمها الموافقة على توزيع 5% نقدا و5% منحة على مساهمي البنك عن السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2016، كما وافقت العمومية غير العادية على جميع بنود جدول اعمالها.

وذكر العجيل انه وخلال العام 2016، واصلت مجموعة بنك برقان تبني منهجية حصيفة ودفاعية في ظل بيئة تتسم بالتقلبات المتزايدة. وبناء عليه، سجل أداء مجموعة بنك برقان تميزا على الرغم من أن العام 2016 شهد ذروة الضغوط الرقابية بشكل عام وتقلبات الأسواق وأسعار الصرف وعدم اليقين الجيوسياسي.

وأضاف: انه بفرض اجراء تحليل أكثر دقة لأداء الأعمال، أود أن أسلط الضوء على انه بعد تسوية ارباحنا وتعديلها للأخذ في الاعتبار البنود غير المتكررة مثل العمليات غير المتكررة وأرباح صرف العملات الأجنبية، فإن الأداء الفعلي للبنك مثير للإعجاب. وعلى الرغم من نمو صافي الدخل بواقع 12% على أساس سنوي وهو معدل نمو ملائم، إلا أن الأداء الحقيقي للبنك كما أشرت سابقا يعكس نمو صافي الدخل بنسبة 23% بينما سجل العائد الحقيقي على حقوق المساهمين، بعد خصم سعر AT1 %12، وهو أداء فعلي قوي جدا يعكس قوة الارباح الفعلية لبنك برقان ومدى صلابة نموذج الاعمال.

وأشار الى أن العام 2016، وفي إطار خطة تحسين رأس المال على المدى الطويل، اتخذت الإدارة مبادرة استراتيجية تهدف الى تأمين وتوفير المزيد من التمويل طويل الاجل وذلك من خلال اصدار سندات دين مساندة بقيمة 100 مليون دينار مستحقة السداد في العام 2026.

كما قامت ايضا بإصدار سندات دين غير مضمونة من الدرجة الأولى بقيمة 500 مليون دولار مستحقة السداد في العام 2021 تحت مظلة برنامج سندات اليورو متوسطة الأجل (EMTN program). علاوة على ذلك، واصلت الإدارة متابعة تحسين الأصول المرجحة بالمخاطر وقامت بالتركيز على تخصيص رأس المال بشكل فعال لخطوط الأعمال بغرض دعم النمو وخطط التنوع مع تلبية متطلبات رأس المال النظامي وفقا لقواعد «بازل 3». وكما في 31 ديسمبر 2016، بلغ معدل كفاية رأس المال 16.7%.بالنسبة لجودة الأصول، انخفضت نسبة الأصول غير المنظمة بالصافي بعد خصم الضمانات إلى 1% مع نسبة تغطية بالصافي بعد خصم الضمانات بلغت 407%.

وخلال العام 2016، تم أخذ مخصصات احترازية بقيمة 24 مليون دينار.واكد انه تم تأسيس مجموعة بنك برقان على أساس صلب، ويعكس ذلك كل النتائج التي تثبت أننا نسير على النهج والمسار الصحيح لمواصلة تحقيق التوازن المطلوب بين العائدات والمخاطر وكذا تحقيق ما وعدنا به أصحاب المصالح العملاء، المساهمين والموظفين والمجتمع.واضاف أن العام 2016 هو العام الذي تم فيه اثبات ما يتميز به نموذج أعمال مجموعة بنك برقان من المرونة والقدرة على التطور السريع والصمود تجاه الرياح المعاكسة دون تأثيرات سلبية على أداء الأعمال.

إن الأداء الحقيقي للبنك يتسم بالصلابة ويعبر عن ذلك الأرباح عالية الجودة وجودة الأصول المعززة باستمرار والنمو الذكي والمدروس، فضلا عن كفاءة التشغيل.واكد ان تطبيق الاستراتيجية ساهمت في تحقيق التوازن المطلوب بين العوائد والمخاطر بالإضافة إلى تحقيق قيمة مضافة الى جميع أصحاب المصالح والعملاء والمساهمين والموظفين والمجتمع.

لقد تشكلت رحلة البنك على مدار 40 عاما من خلال المساهمة الفعالة من أصحاب المصالح الذين أبدوا التزامهم بتحقيق قصة نجاح بنك برقان، وكانوا على قناعة تامة بما كان عليه لتحقيق الانجازات خلال رحلة البنك، لقد كان لدى مساهمينا ومجلس الادارة رؤية ثاقبة منذ البداية وهو ما ساعد في بلورة هذه الرؤية إلى واقع ملموس وناجح.

مؤشرات مالية
وسجلت مجموعة بنك برقان صافي ايرادات بواقع 68 مليون دينار في العام 2016 بنمو مقداره 12% مقارنة بالعام 2015 (61 مليون دينار)، بينما بلغت ربحية السهم 28 فلسا بزيادة 15% مقارنة بـ 25 فلسا للسهم بعام 2015 (باستثناء الأنشطة المستبعدة من بيع البنك الأردني ـ الكويتي في عام 2015).

إن التركيز على الارباح عالية الجودة جعلت بمقدور الايرادات الرئيسية (تم تعديلها للأخذ في الاعتبار أثر انخفاض اسعار العملات الاجنبية والعمليات غير المتكررة) تحقيق نمو بمقدار 8% سنويا لتصل إلى 236 مليون دينار، كما سجلت القروض والسلفيات الى العملاء نموا بنسبة 7% حيث بلغت 4.3 ملايين دينار، في حين سجلت ودائع العملاء 3.7 مليارات دينار نتيجة الاجراءات المدروسة والموزونة التي اتخذتها الادارة بهدف تنويع التمويل طويل الاجل للبنك خلال عام 2016.

نموذج أعمال
من جانبه، قال الرئيس التنفيذي للمجموعة ادواردو اغورين ان مسار وبيئة الاعمال خلال العام 2016 لم تكن مليئة بالتحديات فقط، ولكنها شكلت أيضا تقلبات عالية لبيئات الاعمال على المستوى العالمي والاقليمي والمحلي.وأضاف أنه عندما وضع اهداف العام 2016 في اطار خطتنا في العام 2015، أخذنا في الاعتبار التباطؤ الاقتصادي واستمرار الوضع الراهن مع زيادة عدم اليقين على المستويين السياسي والاقتصادي، حيث تمثلت أهدافنا في الحفاظ على ثبات معدلات النمو ومواصلة تحسين رأس المال وتحديد الفرص الاستثمارية المبتكرة، وكذلك مواصلة البناء على نموذج أعمالنا المرن.

وأكد أن البنك حافظ على النمو بوتيرة أسرع من السوق دون تأثير سلبي على التسعير والمخاطر، كما تم تحسين رأس المال للوفاء بالمتطلبات الرقابية بموجب «بازل 3» دون الحاجة الى زيادة رأس المال، علاوة على ذلك قمنا بتحديد فرص مبتكرة لتوسيع نطاق أعمالنا من خلال منصات أعمال جديدة، وبالتالي اضافة قدرات جديدة لتعزيز نموذج أعمالنا.

وذكر أنه خلال العام 2016 أدى الأداء الصلب للبنك الى أن نتبوأ الصدارة مقارنة مع البنوك المماثلة العاملة على المستوى المحلي والاقليمي من حيث نمو قروض العملاء وإجمالي نمو المطلوبات ونمو الايرادات، في حين ان تصدرنا موقع قوي ان لم يكن الاقوى من حيث كفاءة التشغيل، لدينا فريق ادارة مستقر يتسمون بالمسؤولية وأثبتوا جدارتهم في الاستجابة بمرونة وبشكل جيد مع المتغيرات المستمرة التي تطرأ على بيئة العمل على المستوين المحلي والاقليمي، لقد تم تأسيس علامة مجموعة بنك برقان على أساس صلب لمواصلة تحقيق التوازن المطلوب بين العائدات والمخاطر، ان مجموعة بنك برقان التي ستحتفل بمرور 40 عاما على تأسيسها في العام 2017، كما وصفتها المحللون، هي أكثر بنك كويتي من حيث التنوع، كما ان جميع البنوك التابعة التي تعمل تحت مظلة مجموعة بنك برقان تتسم بالربحية والرسملة الجيدة.

البنوك التابعة: الكويت يتصف بنك برقان الكويت باستقرار العمليات ويشكل العمود الفقري والدعامة الاساسية لمجموعة بنك برقان، لقد واصلنا تشغيل نموذج عمل مربح يتسم بالتركيز الشديد على تطوير نموذج الاعمال في الكويت مع 52% من الايرادات الناتجة عن مجموعة الخدمات المصرفية للشركات، و29% من قبل مجموعة الخدمات المصرفية الخاصة ومجموعة الخدمات المصرفية للأفراد، و19% من قبل الخزينة والاستثمار، كما واصلت عمليات الكويت النمو بوتيرة أسرع من السوق مسجلة نمو بنسبة 6.3% في القروض مقارنة بنمو الائتمان في السوق بواقع 2.9%، هذا وارتفعت ايراداتنا الطبيعية من عمليات الكويت بواقع 3.3% في حين ارتفعت أرباحنا التشغيلية الطبيعية بنسبة 3.8%، كما ارتفع صافي أرباحنا الرئيسية بواقع 7.0% (مع استبعاد المخصصات الاحترازية).

تركيا
في العام 2016 نجح بنك برقان تركيا في التعامل مع تعقيدات البيئة التشغيلية وحقق نجاحا ملحوظا في مجموعة بنك برقان، حيث كان المطلوب من بنك برقان تركيا الحفاظ على سرعة النمو دون الاستغناء عن عوائد القروض، والتركيز على جودة الاصول وزيادة حصة السوق لشركة برقان للاجارة، وإعادة التنظيم على المستوى الداخلي وأخيرا وليس آخرا التركيز على الكفاءة التشغيلية.

الجزائر
في العام 2016، كان هدف بنك الخليج ـ الجزائر (AGB) هو التركيز على العملاء وجودة الأصول والافراد، هذا وقد أظهر الرئيس التنفيذي الذي تم تعيينه مؤخرا أداء جيدا ونجح في تحسين البنك بشكل مطرد.

تونس
في العام 2016، شهد الاقتصاد التونسي اصلاحات تجارية جديدة وتباطؤ النمو الاقتصادي وعدم الاستقرار السياسي.
وبالتالي فقد تأثر بنك تونس العالمي سلبا بسبب تباطؤ الاقتصاد الجزائري وانخفاض الدخل من بنك الخليج الجزائر، ومع ذلك نجح بنك تونس العالمي في الحفاظ على معدلات نمو ثابتة في الميزانية العمومية للبنك، والتركيز على استرداد القروض المتعثرة والحفاظ على ايرادات فوائد أعلى من سندات الدين، والودائع بين البنوك والقروض المشتركة.

العراق
في العام 2016، كان لعدم الاستقرار الداخلي والحرب، بالاضافة الى انخفاض أسعار النفط أثر سلبي، مما نتج عنه تدمير البنية التحتية والتباطؤ التجاري والنمو الاقتصادي، وفي إطار مواجهة التحديات في العراق، قام مصرف بغداد بتعديل عملياته للتأقلم والتكيف مع هذه الضغوط، في العام 2016، ظل مصرف بغداد محافظا على الربحية واستمر في زيادة شبكة الخدمات المصرفية للافراد وتحديث البنية التحتية الحالية.

إن هدفنا خلال العام 2017، يتمثل في اعادة ابتكار نموذج أعمالنا، والتركيز على السوق الرئيسية والافراد والمخاطر والقدرات التشغيلية مع خلق أنشطة جديدة من منصات الأعمال الناتجة عن نموذج أعمالنا الحالي، مما يعزز نشأة الاعمال المنتقاة والمختارة بعناية فائقة، وبالتالي تحقيق خطط النمو المدروسة.

منتدى الشفافية

أغورين: 407% تغطية الأصول غير منتظمة

عقد منتدى الشفافية السنوي واستعرض خلاله الرئيس التنفيذي للمجموعة ادواردو اغورين أهم الأحداث والإنجازات التي حققها البنك خلال العام المسبق 2016 بالإضافة إلى عرض توقعاتها لعام 2017 وذلك أمام المساهمين والشركاء والمؤسسات الاستثمارية.

وقال اغورين: استمرت مجموعة بنك برقان بالتركيز على الأرباح عالية الجودة وأعلنت (بعد استثناء العمليات الناتجة من بيع البنك الأردني ـ الكويتي في العام 2015) عن تحقيق صافي دخل بقيمة 68 مليون دينار بارتفاع يبلغ 12% من 61 مليون دينار. في 2015. وسجلت ربحية السهم 28 فلسا بزيادة 15% من 25 فلسا في العام 2015.

وحقق البنك 236 مليون دينار كإيرادات أساسية للسنة المالية 2016، بعد التعديل لانخفاض قيمة العملات الأجنبية، عاكسا نموا بقيمة 8% ونمت القروض والسلف 7% لتصل إلى 4.3 مليارات دينار.

وانخفضت صافي نسبة الأصول المتعثرة إلى الضمانات إلى 1% مع صافي نسبة تغطية الضمانات تصل إلى 407% وبارتفاع من 332% في العام 2015، ويقف معدل «بازل 3» لكفاية رأس المال عند 16.7% كما بنهاية 31 ديسمبر 2016.

إنجازات 2016..وتطلعات 2017

حققت مجموعة بنك برقان أداء قويا خلال عام 2016 وقامت بإنجاز اهدافها الموضوعة. ولا تزال البنوك التابعة مدرة للربحية وذات رسملة جيدة على الرغم من تخبطات الاسواق والتغيرات الرقابية والمخاطر الجيوسياسية، كما أثبت نموذج اعمالنا مدى مرونته وقدرته الكبيرة على مواصلة النمو الذكي في العام 2017.

وخلال العام 2017، فإننا نتطلع إلى مواصلة تعزيز قدراتنا، حيث نقوم بالاستغلال الأمثل لمواردنا والتركيز على الفرص الجديدة، كما سنقوم بالتركيز على نقاط القوة حيث نحاول الحد من التأثيرات السلبية للبيئات التشغيلية المليئة بالتحديات على أدائنا، وفي الوقت ذاته نقوم بإجراء التعديلات اللازمة بغرض الاستجابة السريعة لأي رياح معاكسة جديدة وغير متوقعة.

قصة نمو في 10 سنوات

٭ أداء متميز خلال العقد الأخير.

٭ نمو قوي وملحوظ في إجمالي الاصول.

٭ معدلات نمو سنوية تراكمية عالية بالمقارنة مع البنوك المحلية.

٭ تطور بنك برقان من بنك محلي إلى أكثر مجموعة مصرفية كويتية متنوعة إقليميا.

أبرز أحداث ٢٠١٦

٭ مواصلة تحسين رأس المال لتلبية متطلبات «بازل 3» والحفاظ على استمرار معدلات النمو.

٭ أداء تشغيلي متميز مع القدرة على التكيف بشكل كبير مع الضغوط الخارجية.

٭ استمرار التفاعل والتعاون بين البنوك التابعة للمجموعة.

٭ التركيز بصورة كبيرة على بناء قدرات جديدة.

٭ أداء قوي في السوق الرئيسية على الرغم من المنافسة الشديدة وشدة المتطلبات الرقابية.

٭ ما زالت البنوك التابعة مدرة للأرباح وجاهزة لمواجهة البيئة المليئة بالتحديات.

مجموعة «برقان» تفتتح مكتبين تمثيليين في دبي

• تطبيق أعلى معايير جودة الخدمة والاستثمار في التكنولوجيا والعمليات
• الإدارة الحصيفة لمحفظة الاستثمار ساهمت في تحقيق عوائد مجزية لمجموعة البنك
• 500 مليون دينار مشروعات مولها قطاع الخدمات المصرفية للشركات محلياً ودولياً
  

قال الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك (برقان) إدوارد إيغورين إن المجموعة افتتحت مكتبين تمثيليين للخدمات المصرفية في إمارة دبي أحدهما لبنك (برقان) وباشر عمله الفعلي والثاني لـ (برقان تركيا) بانتظار الانتهاء من التراخيص

.وأضاف إيغورين في كلمة بمنتدى الشفافية الذي اقامته المجموعة على هامش جمعيتها العمومية أن المكتب التمثيلي للبنك في دبي سيقدم خدمات مصرفية للشركات الكويتية العاملة هناك وذلك بعد أن حصل على موافقة الجهات الرسمية في الكويت.

وأوضح ان المجموعة تقدمت للاكتتاب في الإصدار السيادي للكويت الذي تم بموجبه اصدار سندات سيادية بقيمة 8 مليارات دولار، معتبرا أن توقيت الاصدار وسعر الطرح «مناسب وجيد جدا».

وذكر أن عمليات مجموعة بنك (برقان) في الكويت تأثرت العام الماضي بعاملين رئيسيين الأول هو تطبيق (برقان) للمتطلبات الرقابية الصادرة عن بنك الكويت المركزي الخاصة بمعايير (بازل 3) وهما معايير السيولة ورأس المال في حين تمثل العامل الثاني بانخفاض أسعار النفط، موضحا أن كل شركات وبنوك المجموعة حققت أرباحا في السنة المالية الماضية.

عمليات الكويتمن ناحية أخرى، ذكر التقرير السنوي للبنك ان البنك واصل التركيز على النمو الذكي وتعزيز الكفاءة التشغيلية خلال عام 2016، حيث واصلت الأعمال نموها من خلال استراتيجية الأعمال عالية التركيز ونموذج التركيز على العملاء المبتكر.

الخدمات المصرفيةوأضاف التقرير انه لا تزال الخدمات المصرفية للشركات أكبر مساهم في عمليات الكويت كونها قوة دافعة متسقة الأداء، خلال عام 2016، حققت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات تحسنا ملحوظا في النتائج على الرغم من تباطؤ نمو السوق والتنافسية المتزايدة، مما نتج عنه نمو بواقع 33% في صافي الأرباح مقارنة بالفترة السابقة.كما واصل فريق عمل الخدمات المصرفية للشركات تعزيز ثقافة الخدمة مما مكن المجموعة من زيادة قاعدة عملائها في داخل الكويت وخارجها، هذا وقد نتج عن قيام الإدارة بالتركيز على استرداد الأصول انخفاضا ملحوظا في الأصول غير المنتظمة بنسبة 25% والتي أدت الى تحسن نسبة الأصول غير المنتظمة من 3.6% إلى 2.4% على أساس سنوي.

هذا، وقد قامت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات بتمويل مشروعات على المستوى المحلي وخارج الكويت بما يزيد على 500 مليون دينار خلال السنة، وتأتي هذه المشاريع في إطار من مختلف القطاعات والأنشطة مثل قطاع البناء والصيانة والبنية التحتية والخدمات والنفط والأنشطة البحرية والتطوير العقاري.

خدمات ماليةوأشار التقرير إلى انه خلال شهر أبريل 2016 قامت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات بالتنسيق مع مكتب التمثيل الذي تم تأسيسه مؤخرا في مركز دبي المالي العالمي، بنك برقان للخدمات المالية المحدودة وهو الخطوة التي جعلت المجموعة قادرة على دعم عملائها الذين يبدون اهتماما لممارسة الأعمال في الإمارات العربية المتحدة، وفيما يلي أنشطة بنك برقان للخدمات المالية المحدودة: الترويج لمنتجات الخدمات المصرفية للشركات لبنك برقان في سوق الإمارات العربية المتحدة، وترتيب التسهيلات الائتمانية للعملاء الجدد حيث يتم القيام باتخاذات القرارات المتعلقة بالائتمان في المركز الرئيسي الواقع مقره في الكويت، ومراقبة العملاء الحاليين لدى بنك برقان في الإمارات العربية المتحدة وتقديم المساعدة اللازمة لهم من خلال الزيارات الميدانية ومراقبة المشروعات التي يتم تمويلها من قبل بنك برقان، والعمل كشركة إحالة لبنك برقان فيما يتعلق بأي صفقات مشتركة.

الخدمات المصرفية للأفرادوقال التقرير ان الخدمات المصرفية للأفراد واصلت جهودها بغرض زيادة قاعدة العملاء ذوي الجودة في ظل بيئة تنافسية عالية مستفيدة بشكل كبير من محفظة المنتجات والخدمات لديها.

كما تم تعزيز علاقة طويلة الاجل والقيمة المضافة مع العملاء لضمان ولائهم من خلال حلول مرنة تم تخصيصها بهدف توفير معاملة عادلة ومتكافئة عبر الفروع والقنوات الإلكترونية.

وفي عام 2016، فازت المجموعة بثلاث جوائز متميزة من قبل مجلة اسيان بانكينغ اند فاينانس.

حيث فاز البنك بجائزة «افضل بنك محلي للخدمات المصرفية للأفراد للعام» للعام الرابع على التوالي، وجائزة «افضل مبادرة للخدمات المصرفية عبر الهاتف النقال للعام في الكويت»، تقديرا للطرح الناجح لتطبيق البنك على ساعة ابل Apple›s IOS، وجائزة «أفضل مبادرة للخدمات المصرفية الرقمية للعام في الكويت» تقديرا لمنصات وسائل التواصل الاجتماعي للبنك التي تستهدف قطاع الشباب.

هذا، ويتم استخدام هذه الوسائل بفاعلية بهدف التواصل الدائم وتوفير آخر العروض للعملاء والسوق بشكل يومي.

مكافأة العملاءكما تمت إعادة اطلاق السحب على حساب الراتب (الثريا) بهدف مكافأة العملاء الذين لديهم ولاء للبنك وكذلك تشجيع اصحاب الحسابات الجديدة للاستفادة من العروض الفريدة للبنك من خلال جوائز السحب الشهري للفوز بسيارة نيسان باترول Nissan Patrol SUV.

وقد تم تطوير وتعزيز البرامج التكنولوجية الجديدة لتسهيل التفاعل مع العملاء من خلال إمكانية إجراء المعاملات، في أي مكان وأي وقت، بما في ذلك ميزة Touch ID Login Feature عبر تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهواتف الذكية.

وخلال عام 2016 قام بنك برقان بتخصيص 6 أفرع مجهزة تجهيزا كاملا في مختلف المحافظات لاستضافة ذوي الاحتياجات الخاصة في إطار تحسين الخدمة المقدمة الى هذه الشريحة من العملاء.

وعلاوة على ذلك تم تحديث الموقع الإلكتروني للبنك لتوفير امكانية الدخول الى الموقع الإلكتروني للعملاء ضعاف البصر.

وأكد التقرير ان مهمة البنك الرئيسية تستهدف تحسين تجربة العملاء من خلال تطبيق أعلى معايير جودة الخدمة والاستثمار في التكنولوجيا والعمليات وهو ما يتضح من خلال زيادة رضا العميل مقارنة بأي وقت مضى.

هذا، وسيواصل بنك برقان الاستثمار في الحلول التي من شأنها جعل الخدمات المصرفية أبسط واكثر أمانا وأمنا.

قسم المؤسسات الماليةوخلال عام 2016 تابع قسم المؤسسات المالية نشاطه الرئيسي معتمدا التركيز في استراتيجيته على الأعمال الأساسية المتمثلة في محافظ القروض المشتركة والتجارية والتمويل التجاري، بالاضافة إلى التعاملات البنكية مع المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية.

وقد حقق القسم أرباحا تشغيلية جيدة تجاوزت الأرباح المستهدفة بما يعادل 28% من خلال صفقات متميزة عالية الربحية مصحوبة بتطوير الأنشطة التسويقية.

وأشار التقرير إلى مجموعة الخدمات المصرفية الخاصة التي تولى الاهتمام بالاستثمار في العنصر البشري بتنظيم دورات تدريبية متخصصة بهدف تطوير وتحسين قدرات موظفيها عن طريق معاهد وجامعات عريقة وذلك تماشيا مع منهج العمل الجماعي للمجموعة، قامت مجموعة الخدمات المصرفية الخاصة بالتعاون مع وحدات الأعمال الأخرى مثل مجموعة الخدمات المصرفية وإدارة المؤسسات المالية وإدارة الخزينة فيما يتعلق بتحقيق وإنجاز الصفقات المشتركة التي تعود بالمنفعة المتبادلة.

قطاع الاستثمارواصل قطاع الاستثمار تحقيق عوائد مجزية لمجموعة بنك برقان من خلال الإدارة الحصيفة لمحفظة الاستثمار المتنوعة المملوكة للبنك والتي تتكون من مجموعة أصول متنوعة.

كما ان القطاع مسؤول أيضا عن إدارة محفظة الأصول القديمة للبنك.

هذا وتخضع كلتا المحفظتين الى أهداف المخاطر/ المكافأة المحددة مسبقا وذلك تماشيا مع سياسة الاستثمار للبنك وإطار الحد المقرر.

قطاع إدارة الأصوليقوم قطاع إدارة الأصول بإدارة موجودات الصندوق نيابة عن عملاء البنك، حقق صندوق برقان للأسهم نسبة 5.3% ألفا فوق المؤشر الوزني لسوق الكويت للأوراق المالية في عام 2016.

وجدير بالذكر ان بنك برقان قد فاز بجائزة (Thomas Reuters Lipper Award) المرموقة تقديرا للأداء الجيد لصندوق بنك برقان للأسهم على مدى 10 سنوات.

يعود هذا الأداء المتفوق للصندوق الى استراتيجية إدارة الأصول الناجحة جنبا الى جنب مع منهجية الاستثمار المتوازنة والدفاعية.

150 مليون دولار أصول إضافية من الأسواق المالية الأساسية والثانوية

ذكر التقرير السنوي انه تم استهداف أصول إضافية بقيمة 150 مليون دولار من الأسواق المالية الأساسية والثانوية وتحقيقها بنجاح للتعويض عن الأصول المسددة واضافة مساهمات جديدة الى الأصول القائمة.

وقد تم الأخذ في الاعتبار الحاجة الى المحافظة على رأس المال من خلال الاستثمار في أصول اقل استهلاكا لرأس المال المستخدم.

وتمت اضافة مساهمات غير ممولة في تعاملات تجارية بقيمة 250 مليون دولار الى المحفظة التجارية رغم الانخفاض الملحوظ في التجارة العالمية في حين تم تعزيز الجهود المبذولة لتحقيق نمو قياسي في محفظة الضمان - السندات داخل الكويت.

كما ساعد قسم المؤسسات المالية البنوك الزميلة والشركات التابعة لمجموعة برقان على تحقيق اصدارات جديدة ومساهمات تجارية ثانوية بالاضافة إلى قيادة فرص لتوفير تمويلات تجارية جديدة في بلدان المجموعة.

وخلال العام قام القسم بمنح تسهيلات لأكثر من 300 بنك على مستوى العالم، ما يعزز قدرة بنك برقان على مباشرة المعاملات في إدارة الخزينة والتمويل التجاري والبنوك المراسلة والعمل على مساندة وتسهيل الأنشطة الدولية لمجموعة الخدمات المصرفية للشركات ومجموعة الخدمات المصرفية الخاصة. هذا، وقد استمر التركيز على الالتزام الرقابي ومكافحة غسيل الأموال تماشيا مع القطاع المصرفي علما ان من اهم أولويات قسم المؤسسات المالية ضمان تعزيز وحماية سمعة البنك.

تطوير الأنشطة المصرفية للبنك

أشار التقرير السنوي للبنك إلى انه تم تحسين الإيرادات من خلال تطوير الأنشطة مع مجموعة رئيسية من الأطراف المقابلة بالإضافة الى ادارة المحفظة المعاد هيكلتها بفعالية لضمان الحد من المخصصات كما تمت مواصلة التركيز على الالتزامات المالية لتحسين وضع السيولة لدى البنك على الرغم من المنافسة الشديدة في السوق المحلي على الودائع.

وقامت مجموعة الخدمات المصرفية الخاصة بترجمة التحديدات التي واجهتها في عام 2016 الى نجاح معتمدة على الفرص المتاحة محققة أرباحا تمثل 20% من صافي أرباح البنك، حيث واصلت المجموعة الجهود لرفع كفاءة أصول المحفظة الائتمانية وفي ذات الوقت جذب أصول جديدة ذات جودة عالية، ما نتج عنه زيادة في اجمالي الأصول والخصوم لديها بأكثر من 5% خلال السنة وبما يتجاوز 1.1 مليار دينار.

تأسيس «برقان» لإدارة الثروات

ذكر التقرير السنوي ان مجموعة الخدمات المصرفية الخاصة توسعت لتقديم الخدمات على المستوى الاقليمي وذلك من خلال تأسيس برقان لإدارة الثروات «Burgan Wealth» عبر مكتب خارجي لادارة الثروات «Off Shore Management Platform» والذي يباشر أعماله في مركز دبي المالي العالمي - الإمارات العربية، بهدف خدمة العملاء وتقديم الفرص الاستثمارية المتميزة، وكذلك زيادة وتنوع الإيرادات، حيث تم تعيين موظفين على مستوى مهني عال، وكذلك تجهيزه بتقنيات متطورة وتماشيا مع ذات الاستراتيجية تعمل حاليا وحدة الاستشارات الاستثمارية التابعة للمجموعة على الحصول على رخصة هيئة أسواق المال (CMA)، ما يسمح لها بمواصلة أنشطة إدارة الثروات/ الخدمات الاستشارية الاستثمارية على نطاق أوسع.

أداء قياسي لمجموعة الخزينة

حققت مجموعة الخزينة أداء قياسيا خلال السنة المالية مستفيدة من زيادة التقلبات في السوق وفرص التداول الايجابية، تتولى مجموعة الخزينة مسؤولية إدارة مخاطر سعر الفائدة والعملات ومخاطر السيولة، فضلا عن تحوط ومراقبة الميزانية العمومية لمجموعة بنك برقان. كما تقوم مجموعة الخزينة بإدارة زيادة رأس المال والمبادرات المثلى (capital raising and optimization intilatives) وصفقات التمويل طويلة الأجل للبنك. في عام 2016 قام بنك برقان بإصدار سندات مساندة بقيمة 100 مليون دينار كويتي، كما انه اصبح أول بنك في الكويت يقوم بإنشاء برنامج سندات اليورو متوسط الأجل (EMTIN Program) ولاحقا، قام البنك بنجاح بإصدار سندات غير مضمونة من الدرجة الأولى بقيمة 400 مليون دولار.