البحر: خطة استثمارية متطورة تلبي مختلف احتياجات الأفراد

نظمت شركة الوطني للاستثــمــــار منـتـــــدى «Smart Wealth Forum» للإدارة الذكية للثروات بالتعاون مع الجمعية الاقتصادية الكويتية، حيث قدم خلاله المتحدثون الرئيسيون في مجال الاستثمار المالي، أفضل الممارسات حول الخدمات المالية والاستدامة والتخطيط الشخصي والابتكار في مجال التكنولوجيا المالية والحلول الاستثمارية للأفراد أصحاب الدخل المتوسط في الكويت.

وعقد المنتدى بمشاركة كل من نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الكويت الوطني ورئيس مجلس إدارة شركة الوطني للاستثمار شيخة البحر، الرئيس التنفيذي لشركة الوطني للاستثمار فيصل الحمد، نائب رئيس – التكنولوجيا المالية لدى شركة الوطني للاستثمار فهد البدر، رئيس جمعية المحللين الماليين المعتمدين في الكويت مجبل القطان، أمين سر الجمعية الاقتصادية الكويتية مهند الصانع، الشريك الإداري في سرداب لاب منى المخيزيم، رئيس معهد الأبحاث العالمي في دويتشه لإدارة الأصول ستيوارت كيرك.

وتهدف «الوطني للاستثمار» من تنظيم هذا المنتدى الاقتصادي إلى التواصل المستمر مع عملائها ومستثمريها واطلاعهم على كافة المستجدات والتطورات في مجال الاستثمار.

وتنصب أهداف المنتدى على التوعية بالادخار وإدارة الاموال الشخصية، واستعراض أبرز تطورات التكنولوجيا في مجال الخدمات الاستثمارية، ومناقشة الصعوبات التي يواجهها المستثمر وأبرز الحلول المتاحة حاليا.

وفي كلمة ألقتها على هامش المنتدى، قالت نائب الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الكويت الوطني ورئيس مجلس إدارة شركة الوطني للاستثمار، شيخة البحر «إن الهدف من عقد هذا المنتدى هو تقديم كل وجهات النظر للتخطيط السليم في الاستثمار المالي، وابتكار خدمات وخطط استثمارية متطورة تلبي مختلف احتياجات الأفراد وتناسب أوضاعهم المالية».

واضافت البحر «إننا ملتزمون بالاستمرار في تحسين الخدمات المالية للعملاء، واحراز تقدم في تقديم خدمات ومنتجات تغطي متطلبات واحتياجات العملاء، ومثال على ذلك ان العاملين في بنك الكويت الوطني يؤمنون بأهمية تقديم خدمات رائدة تناسب متطلبات العملاء».

وتوجهت البحر بالشكر للأعضاء المشاركين والمنظمين للحدث (حديقة الشهيد والجمعية الاقتصادية الكويتية وجمعية المحللين الماليين المعتمدين في الكويت).

ادوات اقتصادية

من جانبه، دعا الرئيس التنفيذي لشركة الوطني للاستثمار، فيصل عبداللطيف الحمد، إلى تثقيف المستثمرين خاصة في ظل الظروف الراهنة إذ إن الأسواق المالية لا تعتمد على الصدفة والتخبط والتقديرات العشوائية بل على الدراسة والعلم ومعرفة الأدوات الاقتصادية التي تمكن المستثمر من اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة تعود عليه بنتائج ايجابية.

وأشار الحمد خلال جلسة نقاشية عقدت على هامش المنتدى إلى أن الثقافة التي يحتاج إليها المستثمر تتطلب أيضا معرفة ومتابعة الظروف المحلية والاقليمية والدولية والربط بين الأحداث كونها شديدة التأثير بالأوضاع الاقتصادية والتي بدونها لا يمكن معرفة الاتجاهات التي تتجه اليها التطورات الاقتصادية بدقة وبغير ذلك لن يستطيع المستثمر اتخاذ القرار الاستثماري السليم.

وأكد الحمد على ضرورة أن يحدد المستثمرون اصحاب الدخل المتوسط الهدف من استثمارهم في البداية، وبالتالي ستتحدد معهم طريقة توجيههم للاستثمار ومدته سواء كانت طويلة أو قصيرة الأجل، فضلا عن حجم المخاطر التي سيتحدد من خلالها حجم العائد او الارباح المتوقعة من الاستثمار.

وأوضح ان أصحاب الدخل المتوسط من الشرائح التي يصعب إيجاد أدوات استثمارية تناسب ملاءتهم المالية، ما دفع العديد منهم إلى الاتجاه إلى فرص استثمارية ذات مخاطر مرتفعة كبدتهم خسائر كلفتهم رؤوس اموالهم.

توعية وتثقيف

من جانبه، أكد مجبل القطان رئيس جمعية المحللين الماليين المعتمدين في الكويت، على ضرورة تطوير الادوات الاستثمارية المطروحة في السوق لتناسب شريحة اصحاب الدخل المتوسط بهدف رفع مساحة مشاركتهم في السوق، مع الاخذ بالاعتبار اهمية توعية وتثقيف المستثمرين بكيفية اختيار المنتجات الاستثمارية الملائمة لأهدافهم وسيولتهم وقدرتهم على تحمل المخاطر.

وأشار القطان إلى تأثير التكنولوجيا على توجهات العملاء في بناء محافظهم الاستثمارية، مما يدعو شركات الاستثمار إلى تطوير نمط المنتجات والخدمات بشكل مستمر لتواكب احتياجات العملاء.

متطلبات ضرورية

ومن جانب آخر قال أمين سر الجمعية الاقتصادية الكويتية مهند الصانع إن التحديات التي يواجهها الاقتصاد الكويتي حاليا تتطلب من اصحاب الدخل المتوسط مراجعة اساليب استثماراتهم وطرق ادخارهم للأموال، وذلك من خلال عدة امور منها التعرف على احتياجاتهم الرئيسية في الحياة والتثقيف بكيفية اختيار المنتجات الاستثمارية المناسبة لاحتياجاتهم وعدم الاعتماد على البدائل التقليدية في الاستثمار والادخار.

واضاف الصانع ان القطاع الخاص يجب ان يكون داعما رئيسيا لأصحاب الدخل المتوسط من خلال تثقيفهم وتوعيتهم بآليات الاستثمار الصحيح وكيفية الاستثمار الآمن.

من جانبها قالت الشريك الإداري في سرداب لاب منى المخيزيم إن التكنولوچيا اصبح لها دور كبير في حياتنا اليومية ولذلك هناك حاجة لمزيد من الاهتمام من قبل الشركات الاستثمارية في تغيير النمط الحالي من خلال تطوير الاسلوب الذي تتعامل به مع عملائها لتواكب متطلبات واحتياجات العملاء الحالية.

واضافت المخيزيم، ان هناك ضرورة لتمكين الشباب من تطوير انفسهم من خلال اتاحة المزيد من الفرص في قطاع الاعمال.

ونوهت على ضرورة تثقيف وتوعية المستثمرين اصحاب الدخل المتوسط بآليات واساليب استثماراتهم بشكل آمن ومنحهم فرصة لتخطيط مستقبل مالي جيد.

ابتكارات حديثة

بالإضافة إلى ذلك، ناقش نائب رئيس – التكنولوجيا المالية لدى شركة الوطني للاستثمار، فهد البدر، الابتكارات الحديثة في إدارة الاستثمار في العصر الحالي، وكيفية استخدام التكنولوجيا في الارتقاء بخدمات الاستثمار الرقمي التي تقدم للمستثمرين السهولة والراحة.

وأشار البدر إلى الخدمة الجديدة التي تقدمها شركة الوطني للاستثمار خدمة سمارت ويلث التي تعد الحل الالكتروني الرائد في الكويت للاستثمار طويل الاجل.

واوضح ان خدمة سمارت ويلث تعتبر تكنولوجيا حديثة مخصصة لتلبية الاحتياجات الاستثمارية لكل فرد بناء على درجة تقبله للمخاطر وفي ضوء أهدافه وتطلعاته المالية.

واكد ان عملية التسجيل البسيطة والسهلة في الخدمة تمكن المستثمرين من امتلاك حساب متنوع من الأسهم العالمية، والسندات، والصناديق العقارية والسلع الاقتصادية (من خلال صناديق الاستثمار المتداولة) في غضون خمسة ايام عمل.

وذكر أنه بإمكان المستثمرين إدارة استثماراتهم ومراقبتها من خلال البوابة الالكترونية لخدمة سمارت ويلث المقدمة من شركة الوطني للاستثمار، او عن طريق تطبيق الهاتف النقال، مبينا انه يمكن للمستثمرين تسجيل الدخول بسهولة للدخول إلى حسابهم وإدارته في أي وقت ومن أي مكان.