- الاستثمار في أحدث التقنيات والتحول الرقمي لخدمة النمو المستقبلي للمجموعة
- نعمل على رفع حصتنا السوقية بقطاع التجزئة المصري وزيادة العملاء وإدارة الأصول في السعودية
- العمليات الدولية ساهمت بنسبة 25% من صافي أرباح المجموعة خلال الربع الأول
- ميرفي: حافظنا على نمو قوي في جميع قطاعات الأعمال ونواصل الاستفادة من تنويع قاعدة إيراداتنا
أكد الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الكويت الوطني عصام الصقر أن البنك استهل العام 2019 بتسجيل نتائج مالية قوية على مستوى المجموعة، حيث حافظ البنك على الاتجاهات القوية وتزايد معدلات الربحية التي حققها العام الماضي. وأضاف الصقر على هامش مؤتمر المحللين الذي عقد الأسبوع الماضي أن استراتيجية «الوطني» استمرت في تعزيز ربحية البنك في ظل الاحتفاظ بموقع ريادي في السوق المحلية بالإضافة إلى توسيع نطاق انتشار البنك في المناطق الجغرافية الرئيسية التي يعمل بها.
وأوضح أن المجموعة سجلت نتائج ممتازة في الربع الأول بارتفاع الأرباح إلى 107.7 ملايين دينار أو ما يعادل 354.1 مليون دولار، بنمو بلغت نسبته 15.1% على أساس سنوي، مضيفا أن بنك بوبيان الذراع الإسلامية التابع للمجموعة يساهم في توفير قاعدة أوسع لخدمة تنويع مصادر الأرباح وتعزيز مكانتنا وحصتنا في السوق المحلي.
وأكد الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك الكويت الوطني أنه وعلى الصعيد المحلي، حافظت البيئة التشغيلية على مرونتها، بالإضافة إلى السعي الدؤوب من جهة الحكومة لإسناد وتنفيذ المشاريع التنموية الكبرى وزيادة الإنفاق الرأسمالي على تطوير البنية التحتية، مشيرا إلى أن تلك النظرة المتفائلة تدعم المعنويات الإيجابية تجاه نشاط القطاع الخاص وتوقعات نمو الائتمان.
وأشار الصقر إلى أن المجموعة تواصل جني ثمار استراتيجية التنويع واتساع رقعة انتشارها في الأسواق المختلفة حول العالم حيث ساهمت العمليات الدولية بنسبة 25% من صافي أرباح المجموعة خلال الربع الحالي.
وبين الصقر أن البنك يواصل التركيز على زيادة حصته السوقية في السوق المصري على صعيد قطاع التجزئة من خلال الاعتماد على نقل خبرات البنك في تقديم الحلول التكنولوجية الرائدة لأكبر الأسواق على مستوى المنطقة من حيث التعداد السكاني.
وفيما يخص السوق السعودي، قال الصقر إن فروع البنك الجديدة دخلت حيز التشغيل فيما بدأ التركيز على تنمية قاعدة العملاء وإدارة الأصول من خلال شركة الوطني لإدارة الثروات التي قمنا بتدشينها مؤخرا، مشيرا إلى أنه تم مؤخرا تحويل فرعنا في باريس إلى شركة تابعة بهدف تعزيز تواجدنا في أوروبا على المدى الطويل وكخطوة استباقية في إطار استعدادنا لتبعات انفصال المملكة المتحدة عن الاتحاد الأوروبي، بما يضمن استمرار البنك في خدمة عملائه ممن لديهم علاقات عمل تربط ما بين أوروبا والشرق الأوسط.
وفي سياق تطبيق استراتيجية التنويع، أشار إلى مواصلة استثمار المجموعة في أحدث التقنيات والتحول الرقمي لخدمة النمو المستقبلي، حيث تتشعب استثمارات البنك المتعلقة بتنفيذ استراتيجية التحول الرقمي من خلال تطبيق مختلف المبادرات التي تشمل جميع الأنشطة والأسواق التي نعمل بها.
نمو قوي في الإقراض
من جانبه، أكد رئيس المجموعة المالية جيم ميرفي أن النمو القوي الذي سجلته أرباح المجموعة بنسبة 15.1% يعكس الأداء المميز عبر جميع عمليات المجموعة سواء كان ذلك على مستوى الكويت او المناطق الجغرافية المختلفة التي نعمل بها على مستوى العالم، مشيرا إلى استمرار النمو القوي لأعمال بنك بوبيان ـ البنك الاسلامي التابع للمجموعة. حيث بلغ صافي ربح بنك بوبيان 14.6 مليون دينار خلال الربع الأول من 2019، بنمو 16.4% على أساس سنوي. وأوضح ميرفي أن صافي إيرادات التشغيل بلغ 225.6 مليون دينار في الفترة المالية الحالية مقابل 213 مليون دينار في الربع الأول من 2018، أي بنمو 5.7%، فيما بلغ صافي إيرادات التشغيل 221.4 مليون دينار للربع الأخير من 2018.
وقال رئيس المجموعة المالية في بنك الكويت الوطني إن الدافع الرئيسي لنمو الإيرادات التشغيلية 5.7% على أساس سنوي يعزى لارتفاع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 4.7% وذلك على خلفية النمو القوي في حجم الإقراض والاستثمار، بالإضافة إلى تحسن طفيف في هامش صافي الفائدة. حيث ساهم صافي إيرادات الفوائد بنسبة 76% من إجمالي إيرادات التشغيل في حين كان نصيب إيرادات غير الفوائد 24%، بما يتماشى إلى حد كبير مع معدلات العام السابق.
وأشار إلى أن الفائض التشغيلي (ربح التشغيل قبل مخصص خسائر الائتمان وانخفاض القيمة) للمجموعة بلغ 154.4 مليون دينار، أي بزيادة 3.7% مقارنة بالربع الأول من 2018. وارتفعت الإيرادات التشغيلية 5.7%، في حين سجلت مصروفات التشغيل ارتفاعا 10.3%.
وقال ميرفي إن متوسط الموجودات المدرة لإيرادات الفوائد بلغ 26.2 مليار دينار خلال الربع الأول بزيادة سنوية 4.0%. مشيرا إلى أن نمو الموجودات المدرة لإيرادات الفوائد يعكس بشكل أساسي النمو القوي في محفظة الائتمان والاستثمار.
من جهة أخرى، أكد ميرفي أن إيرادات غير الفوائد بلغت 54.3 مليون دينار في الربع الأول بنمو 9% بالمقارنة بالفترة المماثلة من العام السابق وبمقارنة تلك النسبة بالربع الرابع من 2018 سجل تسجيل نموا 18.1%.
وقال إن اجمالي مصروفات التشغيل بلغ 71.2 مليون دينار خلال الربع الأول، بزيادة 10.3% عن الربع الأول من العام الماضي، إلا انها أقل بواقع 3.1 ملايين دينار عن الربع الرابع من 2018. ويعزى هذا الارتفاع للمصروفات في الربع الأول من العام 2018 لعدد من العوامل منها تدشين عملياتنا الجديدة لإدارة الثروات في السعودية إلى جانب توسيع النطاق الجغرافي لفروعنا في المملكة، هذا بالإضافة إلى ارتفاع المصروفات المرتبطة بالتوسع المستمر في عملياتنا المصرفية الإسلامية من خلال بنك بوبيان وعملياتنا في بنك الكويت الوطني ـ مصر.
وأوضح ميرفي أن البنك واصل الاستثمار بكثافة في تكنولوجيا المعلومات، حيث يواجه نموذج أعمال القطاع المصرفي العالمي تحديات شديدة تتثمل ابسطها في الاضطرابات الرقمية التي تواجه القطاع وإلى جانب التحديات التي تفرضها شركات التكنولوجيا المالية (FinTechs)، مشيرا إلى أن المجموعة تعمل على الاستثمار بكثافة في تبني عدد من أحدث الحلول التمكينية المختارة في المجال التكنولوجي لتعزيز وتحديث البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات وضمان توافر أعلى مستويات ومعايير الأمن السيبراني، مضيفا أن المجموعة توجه استثماراتها نحو التقنيات التي تعمل على تحسين الخدمات المصرفية للعملاء بالإضافة إلى التقنيات التي تعمل على تحسين الكفاءة والفعالية طويلة الأجل لعمليات مكاتب الدعم الخلفية.
وقال رئيس المجموعة المالية إن نسبة التكاليف إلى الدخل استقرت عند نفس مستويات العام الماضي البالغة 31.6%، مشيرا إلى أن مخصص خسائر الائتمان وخسائر انخفاض القيمة بلغ في الربع الأول من العام الحالي ما قيمته 31.4 مليون دينار مقابل 42.3 مليون دينار في الربع الأول من 2018. وأوضح أن تنويع قاعدة عمليات المجموعة من أهم الأهداف الاستراتيجية الأساسية لبنك الكويت الوطني منذ وقت طويل من أجل المساهمة في تنويع مصادر الدخل واستقرار الإيرادات، مشيرا إلى أنه وبفضل المواظبة على تطبيق تلك الاستراتيجية بصفة مستمرة نعمل على تعزيز الميزة التنافسية للمجموعة.
وأكد أن العمليات الخارجية لبنك الكويت الوطني قد ساهمت بما قيمته 26.5 مليون دينار في أرباح المجموعة بالنسبة للربع الأول من2019، أي قرابة نفس المعدلات المسجلة العام الماضي بصفة عامة، إلا أن الإيرادات التشغيلية لأعمالنا الخارجية سجلت نموا 6.9%.
أبرز مؤشرات البنك في الربع الأول
٭ 27.4 مليار دينار إجمالي الموجودات بزيادة 2.4% مقارنة بمستويات الفترة المماثلة من العام الماضي ويعزى بصفة أساسية لنمو محفظة الائتمان.
٭ 16 مليار دينار القروض والسلف بزيادة 1.2 مليار دينار خلال فترة الاثني عشر شهرا المنتهية في مارس 2019، بما يثمل نموا بنسبة 8.1%.
٭ 14.7 مليار دينار ودائع العملاء بنمو 2.8% بالمقارنة بالفترة المماثلة من العام الماضي وبنمو 2% مقارنة بديسمبر 2018.
٭ 14.5% معدل العائد على متوسط حقوق الملكية مقابل 13.2% في الربع الأول من 2018 و12% للعام 2018 بأكمله.
٭ 1.59% العائد على متوسط الأصول مقابل 1.44% في الربع الأول من 2018 و1.38% للعام 2018 بأكمله.
٭ 16.9% معدل إجمالي كفاية رأس المال في الربع الأول من العام الحالي.
٭ 1.51% نسبة القروض المتعثرة من إجمالي المحفظة الائتمانية و206.8 في المائة نسبة تغطية القروض المتعثرة.