محمود عيسى
ذكر تحليل صادر عن مجموعة «اي اف جي هيرميس» المصرفية، ان توزيعات البنوك الكويتية للأرباح النقدية لعام 2020 كانت موضوعا ساخنا خلال الأسبوع الماضي، عندما صدر بيان من اتحاد مصارف الكويت يوم الأربعاء، جاء فيه أن توزيعات أرباح البنوك لعام 2020 قد يتم إلغاؤها، ولكن بنك الكويت المركزي دحض هذه المقولة في مساء اليوم ذاته، ما دفع هيئة أسواق المال إلى إلغاء جميع التداولات التي جرت في ذلك اليوم ببورصة الكويت.
وأوضحت جميع البنوك، من خلال الإفصاح الرسمي على موقع البورصة، أن الجمعيات العمومية هي صاحبة القول الفصل في توزيعات الأرباح، ومن المستحيل اتخاذ موقف بشأن توزيعات الارباح في هذا الوقت قبل إغلاق السنة المالية 2020.
من جانبه، أوضح البنك المركزي الى أنه إذا احتاج أحد البنوك إلى استخدام متطلبات الحد الأدنى لرأس المال التي تم تخفيفها مؤقتا، فسيؤدي ذلك بصورة تلقائية إلى تقييد الأرباح طبقا للوائح اتفاقية بازل 3 الدولية، وهو امر ليس مقصورا على الكويت فقط.
وسمح بنك الكويت المركزي للبنوك بالاستفادة المؤقتة، ولفترة غير محددة، من الحد الادنى لنسب كفاية رأس المال المقدرة بواقع 250 نقطة اساس، لمواجهة الدورات الاقتصادية المعاكسة، وطبقا لتقديرات «هيرمس»، فان بنك برقان يمكن أن ينهي 2020 قريبا من بلوغ الحد الأدنى السابق لمؤشر راس المال مقابل الاصول المرجحة للمخاطر «CET1».
أرباح البنوك و«كورونا»
وقد سلطت البيانات المربكة حول توزيعات الأرباح في الكويت الأسبوع الماضي، الضوء على حقيقة أنه لا ينبغي للبنوك الاستفادة من انخفاض متطلبات رأس المال فيما يتعلق بتوزيع الأرباح.
وفي الواقع، وفقا للوائح بازل 3، إذا احتاج البنك إلى الاستفادة من الحد الأدنى المطلوب من المتطلبات، فإنه لا يمكنه توزيع أرباح الأسهم، وقالت المجموعة المصرفية ان وباء كورونا سلط الضوء على أرباح البنوك في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (مينا)، وقد وضع هذا الموضوع تحت المجهر، خاصة أن البنوك المركزية قد اتخذت خطوات، بما في ذلك تخفيف الحد الأدنى من متطلبات رأس المال، لضمان عدم الاضرار بقدرة البنوك على الإقراض.
وقررت البنوك خارج منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا تأجيل توزيعات أرباح 2019، كما حث صندوق النقد الدولي وبنك التسويات الدولية البنوك وأصحاب المصلحة على النظر في وقف توزيع الأرباح لتعزيز مراكز رأس المال لمواجهة التحديات التي يفرضها الوباء، ومع توقعات بأن يبلغ متوسط العائد لديها قرابة 3.4% لعام 2020، فان بنوك المنطقة تعتبر لاعبا مهماً في مضمار العائد مقارنة بالقطاعات الأخرى.