5 وثائق مهمة قبل جلب الأموال الاستثمارية لمشروعك

      صفحة من إعداد: «بريلنت لاب» بريلنت لاب هي مسرعة مشاريع صغيرة ومتوسطة، تهدف الى توفير اهم الوسائل التدريبية للمبادرين في الكويت، كما تنظم العديد من المراسم والمؤتمرات الخاصة بسوق المشاريع الصغيرة واهم وسائل وسبل الاستثمار بها. يقوم على إعداد هذه الصفحة م.نشوة الابراهيم من فريق بريلنت لاب وذلك بهدف الإضاءة على اهم التجارب المحلية والعالمية في عالم اعمال المشاريع الصغيرة بصورة عامة والتكنولوجية منها بصورة خاصة، كما نود ان نسلط الضوء على آخر الصفقات الاستثمارية في عالم المشروعات الناشئة وذلك بهدف تقريب وجهة النظر بين شركات الاستثمار الكويتية والمبادرين. www.brilliant-lab.com   تعتبر الوثائق اجراء مهما وسائدا في مجال الاستثمار بشركات الانترنت او الشركات التقنية بشكل عام، حيث تطبق هذه الاجراءات في العادة الكثير من المفاهيم المنتشرة في وادي السيليكون في الولايات المتحدة، لذلك فهي تحتاج الى الإلمام باللغة الانجليزية، وايضا يجب التنبيه الى أن هذه الوثائق مهمة أكثر في استثمارات رأس المال الجريء Venture Capital في الشركات التي لديها علامات النضج، بينما الاستثمارات الفردية والأولية لا تخضع دائما لنفس الحاجة لهذه الوثائق، وفيما يلي اهم 5 وثائق يجب ان تعرفها قبل جلب اي اموال استثمارية لمشروعك الخاص: 1- شرائح العرض التعريفية بالشركة لغرض الاستثمار لا يعتبر هذا العرض بالوثيقة الرسمية، بل هو اول ما يراه المستثمرون عن المشروع او قد يكون نبذة مختصرة عنه، وهذا العرض يجب أن يحتوي على تعريف مختصر وواف للمنتج، وما المشكلة التي يحلها، واذا تم اطلاق المنتج يجب معرفة مدى النجاح التي حظي بها إلى الآن، وما الرسم البياني لعدد المستخدمين في الشهور الماضية وايضا دخل المشروع إذا كان هناك دخل. وبالإضافة الى ذلك يجب التعرف على نموذج العمل للمشروع، وما حجم السوق المستهدف، وهل هناك أمثلة على شركات ناجحة في هذا المجال او مجالات مقاربة ام لا، وايضا التعريف بالفريق الذي يقف خلف المنتج ومهاراتهم ومؤهلاتهم، وحجم الاستثمار المطلوب. 2- وثيقة البنود  هي اتفاق غير ملزم يوضح باختصار بعض العناصر المهمة للاستثمار، وهى في العادة من اعداد المستثمر الذي يقدمها الى رائد الأعمال حيث تكون محلا للنقاش والاتفاق، بعد الوصول إلى اتفاق حول البنود يوقعه الطرفان ويبدأ العمل على العقود النهائية للاستثمار، وفيما يلي بعض النقاط المهمة التي تتضمنها وثيقة البنود: ٭ ما تقييم الشركة قبل الاستثمار وبعده، وبالتالي حصص جميع الشركاء موضحة في جدول رأس المال؟ ٭ كم عدد الأسهم الحالية، وكم سهما جديدا سيتم إصداره وبيعه على المستثمرين الجدد، وكم سعر السهم في هذه الجولة؟ ٭ عدد أعضاء مجلس الإدارة، أي هؤلاء الأعضاء يعينه المؤسسون وأيهم يعينه المستثمرون؟ ٭ المدة المعينة لإيداع النقد، مثلا إيداع كامل الاستثمار خلال شهر من تاريخ توقيع العقد النهائي، أو اذا كان الاستثمار في أكثر من دفعة فكم عدد الدفعات ومتى موعدها وكم قيمة كل منها؟ ٭ كيفية توزيع الأرباح السائد في شركات الانترنت، وهو اعادة استثمار الارباح في الشركة ذاتها، وعدم توزيع الارباح الا في حالة موافقة كل أو الغالبية العظمى من الشركاء. ٭ نوع الأسهم التي ستمنح للمستثمرين (اما عادية، او ممتازة) وإذا كانت ممتازة فما امتيازاتها؟ ٭ شروط حماية الشركاء ذوي النسب المنخفضة، وهي مجموعة من الشروط المتعارف عليها لتحمي الشركاء الذين يملكون نسبة قليلة من الشركة من بعض القرارات الضخمة والمهمة التي قد ترغب بها الأغلبية. مثلا قد يشترط موافقة كل الشركاء في الحالات التالية: ٭ عند الرغبة في اصدار أسهم جديدة. ٭ عند الرغبة في بيع الشركة أو نسبة كبيرة من اصولها. ٭ عند الرغبة في اندماج الشركة مع شركة أخرى. ٭ عند الرغبة في تغيير تشكيل مجلس الإدارة. 3- اتفاقية الشركاء هي وثيقة رسمية ملزمة لجميع الأطراف وتحتوي على جميع شروط الاتفاق بالتفصيل ويتم توقيعها بعد انهاء مرحلة الـ due diligence ورغبة جميع الاطراف في الاستمرار في عملية الاستثمار. 4- اتفاقية شراء الأسهم هي عقد بين المستثمرين وبين الشركة يشتري بموجبه المستثمرون من الشركة الأسهم الجديدة التي تم طرحها.  5- عقد التأسيس هــو وثيقة قانونية مسجلـــة لدى الجهة الحكومية المخولة بتنظيم الشركات، مثـــل وزارة التجارة في السعودية، حيث يتم تحديث عقد التأسيـــس حسب ما يرد فـــي اتفاقيـــة الشركاء فـــي الفترة التي تلي الاستثمــــار، وقـــد تشترط اتفاقية الشركـــاء أن يتم تحديـــث عقد التأسيس خــــلال فترة معينة من توقيع اتفاقية الشركاء. تهدف منصات التمويل الجماعي إلى جمع التمويل اللازم عبر الإنترنت للأفكار والمشاريع الناشئة، حيث يقوم صاحب الفكرة بعرض فكرة المنتج أو المشروع على مواقع التمويل التشاركي وذلك لفترة زمنية يحددها الموقع، وبحسب مؤسسة Massolution الأميركية فقد بلغت قيمة المبالغ التي تم تجميعها عن طريق المواقع الخاصة بالتمويل التشاركي نحو 16 مليار دولار، ويمكن لمنظمات التمويل التشاركي عبر مواقع الويب أن تدر عوائد قيمتها 5.6 مليارات دولار لمنطقة الشرق الأوسط وشمال افريقيا بحلول سنة 2025، وفيما يلي نعرض كيفية الاستفادة من هذه المواقع وكيفية الحصول على التمويل منها: كيف يمكن أن تساعدك هذه المواقع؟ ٭ تساعدك هذه المواقع على معرفة مدى قبول المستخدمين لخدماتك، وآرائهم، واقتراحاتهم وذلك قبل الدخول في مرحلة الإنتاج، وبالتالي يمكنك تغيير الكثير من صفات المنتج وفقا لآراء المستخدمين. ٭ توفر لك هذه المواقع وسيلة دعاية ضخمة لمنتجك قبل طرحه للمستهلكين، فإما يعجبهم منتجك فيساهمون ماديا، وإما ينشرون الفكرة عبر مواقع التواصل الاجتماعي. ٭ يمكنك أن تبيع منتجك مباشرة للمستهلك دون حاجة لوسيط أو استقطاع لجزء من الربح. ٭ عند حصولك على التمويل لمشروعك تكون قد تخلصت من عبء الإجراءات البنكية والبحث عن شريك، ففي عالم الإنترنت يمكنك أن تحصل على مائة شخص يعطيك كل منهم 10 دولارات، ولكنه قد يصعب عليك أن تجد شخصا يعطيك ألف دولار. كيف تحصل على تمويل لمشروعك وتضع اسمه وسط تلك المشاريع الناجحة؟ ٭ حدد منصة التمويل الأنسب لمشروعك، حيث تختلف مواقع التمويل التشاركي بحسب نموذج العمل والفئة المستهدفة بجانب نموذج التمويل الخاص بها، سواء كانت عبر التبرعات أو الاستثمار أو الإقراض أو المكافآت، كما تستهدف بعض المنصات تمويل المنتجات أو الأفكار فيما توجه مواقع أخرى استثماراتها نحو الشركات الناشئة مثلا. ٭ عليك أن تعرف كم وماذا تحتاج، وذلك بوضع أهداف ثابتة وواضحة كي تكسب ثقة المساهمين، محددا ماذا ستفعل بالتمويل المطلوب وواضعا في الاعتبار العمولة التي يقتطعها الموقع والتي تتراوح بين 2 و10% تقريبا. ٭ حدد الهدايا أو الحوافز التي تقدمها لداعميك، حيث يمكن أن يكون التمويل عبر التبرع متضمنا تقديم هدايا أو منتجات بأسعار مخفضة أو حوافز مادية أو الإشارة إلى شخص المتبرع كمساهم في المشروع، أو يكون التمويل بمقابل الأسهم وهنا يصبح المشارك من حملة الأسهم وشريكا في الربح. ٭ حدد فئة المساهمين وكيفية الوصول إليها، حيث يمكن أن تحدد مجموعة من مديري الشركات أو الأشخاص المعنيين لابلاغهم بميعاد البدء، ومن ثم المتابعة بكافة التفاصيل قبل وطوال فترة حملة التمويل. ٭ فيلم ترويجي مختصــر ذو جودة عالية، حيث يعتبر مــن أهم الخطوات التي تساعد في إنجاح أو إخفاق عمليات التمويل، ويجب أن يكون الفيديو قويا، وموضحا للفكرة ومقدار التمويل المطلوب، وميعاد غلق باب المشاركة، وينصح بالاستعانة بمصورين ومخرجين مختصين إذا ما كان مبلغ التمويل المطلوب كبيرا. ٭ ضع خطة تسويقية كاملة، موضحا في الخطة آلية العمل قبل وبعد الانطلاق ومكان العمل. ٭ يعتبر من اهم منصات التمويل الجماعي العالمية Kickstarter، وIndiegogo، Kiva، وFunding Circles، وتستطيع ان تقرأ المزيد عنهم فقط من خلال زيارة المواقع الاليكترونية الخاصة بهم.