كيف تتجنب شح السيولة لاستمرار نشاطك التجاري؟

محمود عيسى

تعتبر السيولة النقدية من اهم الوسائل التي تساعد اي نشاط تجاري على الصمود والبقاء وتغطية المصروفات التشغيلية اليومية، وبالتالي فقد كثر المتحدثون عن اهمية هذا الجانب وضرورة مراعاة ان تكون هناك رؤية واضحة لما هي عليه الحالة النقدية ومدى قدرة النشاط التجاري على تحقيق التدفقات النقدية بل والتنبؤ بها قبل موعدها.

وقد تناولت صحيفة «غلف بيزنس» هذا الموضوع، وقالت: ان ثمة سؤالا رئيسيا ومحوريا يجب عليك دائما ان توجهه لفريق القيادة الخاص بك، وهو: هل لدينا مصادر ثابتة للتدفقات النقدية لتغذية نمو الشركة؟

وأضافت الصحيفة ان النقد السائل لنشاطك يعتبر بمنزلة الاكسجين اللازم لعملية التنفس، وبخلاف ذلك فان من الصعوبة بمكان ضمان استدامة النمو، وهناك بعض الطرق المهمة التي يمكنك من خلالها تحسين ومراقبة السيولة النقدية لضمان استمرار النمو دون أي مفاجآت.

وفي مقال بقلم مايك هوف، وهو مدرب مالي معتمد ومؤسس ورئيس تنفيذي لشركة الاستشارات المالية والادارية المعروفة باسمه، قالت غلف بيزنس: ان ثمة 3 عناصر رئيسية يجب عليك وعلى فريق القيادة الخاص بك اخذها في الاعتبار دائما عند النظر في الوضع النقدي لنشاطك، جنبا الى جنب مع بعض الأدوات التي يمكن استخدامها للمحافظة على تدفق السيولة، وهذه العناصر هي:

٭ تقرير التدفقات النقدية: ان نمو العمل كما تعلم يمتص السيولة النقدية واحيانا يتم ذلك بسرعة كبيرة.

وما لم تكن تطبق اساليب توقعات التدفقات النقدية، فقد تجد نفسك في شح من السيولة دون ان تعلم، وان تقدير التدفقات خلال الاثني عشر شهرا المقبلة يعتبر اداة مهمة لفهم الأسباب والكيفية التي اثرت على تدفقاتك النقدية بصورة تاريخية، ولكن الأمر الأكثر اهمية هو التنبؤ بما ستكون عليه تدفقاتك النقدية في المستقبل.

ويقترح المؤلف ان تودع احتياطيا نقديا في البنك يكفي لمدة شهرين لاستخدامه في الظروف الطارئة.

٭ مراجعة التدفقات النقدية اليومية: يقول المدرب مايك هوف ان 5% فقط من اصحاب النشاطات يراجعون تدفقاتهم النقدية يوميا، وهو امر مثير لان معظم نشاطات العمل في هذه المنطقة سريعة النمو.

ويقول ان اكثر الوسائل فعالية لضمان دقة تقديرات التدفق النقدي هي استخدام اسلوب المراجعة اليومية البسيط للساعات الأربع والعشرين الماضية.

وذلك سيساعدك في ابقاء مسالة التدفقات النقدية في ذهنك.

٭ المحركات الأربعة للتدفق النقدي: يوصي الكاتب من اجل ضمان استمرار نمو الشركة واستقرارها ماليا بضرورة الانتباه الى السمات الأربع التي تم تحديدها من قبل غريغ كرابتري، مؤلف كتاب «ارقام بسيطة، كلمات صريحة وارباح كبيرة» وهي:

(1) وضع مخصصات للضرائب: ومع ان ضريبة القيمة المضافة غير مطبقة في دول الخليج حتى الآن، الا انها ستفرض في السنوات المقبلة وبالتالي فان عليك ان تخصص الأموال السائلة التي يتوجب عليك دفعها.

(2) ادارة الديون: عليك تسديد الديون والتسهيلات المصرفية قصيرة الأجل كل فترة دورية للتمكن من ادارة القروض ذات الآجال الأطول.

(3) الأهداف الرئيسية لرأس المال: بمجرد سداد الديون عليك بناء مصدات نقدية تكفي لتغطية المصروفات التشغيلية لمدة شهرين على الأقل دون ان تستخدم.

(4) جني الأرباح: قم بتوزيع الأرباح على مساهمي الشركة وادفع لموظفيك ما يستحقونه من مكافآت فهم من ساعدوك على تحقيق الربحية.

وختم الكاتب مقاله بالقول انه من خلال استخدام هذه الأساليب فانك لن تحقق فكرة افضل عن تدفقاتك النقدية فحسب، ولكنك ستكون ايضا قادرا على تطوير نشاطاتك بطريقة تضاعف فيها قدراتك المالية.