«سويفت»: معايير «آيسو» لتعاملات المرابحة تحوز شهادة التوافق مع هيئة المحاسبة المالية الإسلامية

أعلنت جمعية «سويفت» أن معايير مراسلات «آيسو » 15022 الخاصة بمعالجة تعاملات المرابحة قد حازت شهادة التوافق مع هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية، حيث تمهد هذه الشهادة الطريق أمام المعالجة التقنية لمعاملات المرابحة المالية التي يقدر أنها تشكل 60% من مجمل معاملات التمويل الإسلامي. وتتضمن تعاملات المرابحة نوعين من النشاطات، وهي التحويلات المالية والمتاجرة في السلع، وتوفر «سويفت» خدمات التحويلات المالية منذ سنوات عديدة بينما كانت معاملات المتاجرة في السلع تتم يدويا حتى الآن وذلك عن طريق الفاكس ودون أن تخضع لأية معايير متفق عليها عالميا. وفي هذا الصدد، قال الأمين العام لهيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية د.محمد نضال الشعار: «تضطلع هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية بمسؤولية صياغة معايير قطاع التمويل الإسلامي عالميا، كما أننا نؤسس لأفضل الممارسات في هذا القطاع. ونحن نهدف من التعاون مع «سويفت» إلى إنشاء بنية تحتية عالمية قوية للتمويل الإسلامي تتميز بهيكل قوي وبأطر وأنظمة متينة وراسخة». من جانبه قال الرئيس التنفيذي لـ «سويفت» في أوروبا والشرق الأوسط وافريقيا، ألين ريس، والذي تسلم شهادة التوافق بالنيابة عن «سويفت» خلال مؤتمر عقد في أمستردام: «سويفت» سعيدة جدا لنيلها شهادة المصادقة من هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)، فأهدافنا واحدة ونحن نخدم نفس الأعضاء، وأتمتة معاملات المرابحة هي الخطوة الأولى في رحلة طويلة من التعاون مع قطاع التمويل الإسلامي». يذكر أن استخدام مراسلات آيسو 15022 عبر «سويفت» لا يغير الإجراءات المتبعة بين المصارف وعملاء تلك المصارف والوسطاء، ولكن البيانات الموصوفة في القوائم وفقا لبنود اتفاقية المرابحة الرئيسية أصبحت الآن تتداول من خلال استخدام معايير متفق عليها للرسائل المبعوثة عبر «سويفت» بدلا مما كان يحدث في السابق حيث كانت التأكيدات تتم بحسب اتفاقيات ثنائية بين الطرفين وتتم بشكل يدوي. وسيستفيد المشاركون في «مرابحة» من معيار إلكتروني متفق عليه دوليا وهي أتمتة ستؤدي إلى خفض التكاليف والحد من المخاطر إضافة إلى تعقب عمليات التدقيق المحاسبي للتوافق مع الشريعة. بدوره، قال نائب الرئيس العالمي للتمويل الإسلامي في مجموعة نورتون روز للمحاماة الدولية، محمد براشا: «يستمر قطاع التمويل الإسلامي بالاعتماد على تعاملات المرابحة كوسيلته الأساسية لإدارة السيولة. ومع عدم وجود بدائل، سيرى القطاع أن طرح «سويفت» واعتمادها من قبل هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية هي خطوة إيجابية جدا ستقلص تكاليف عمليات المكاتب الخلفية لكل عملية متاجرة. وعلاوة على ذلك، فإن إدخال مراسلات «سويفت» في النظم قد يمهد الطريق لأتمتة التوافق مع الشريعة والتدقيق المحاسبي». وقال رئيس مبادرة التمويل الإسلامي في «سويفت» بيتر وير: «لقد تعاونا مع عدة مصارف ووسطاء في كل من البحرين والكويت والمملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وماليزيا والمملكة المتحدة بغرض فهم احتياجات هذه المؤسسات وتقديم مراسلات آيسو 15022 كحل لها». الجدير بالذكر أن هناك أكثر من 240 مصرفا إسلاميا أعضاء في «سويفت» ويشكلون 84% من الأصول العالمية المتوافقة مع الشريعة.