- العثمان: البنك واصل تحقيق أداء قياسي بفضل إستراتيجيته المرتكزة على تنويع القطاعات ومصادر إيراداته
أعلنت مجموعة البنك الأهلي المتحد عن تحقيق 730.5 مليون دولار أرباحا صافية عن العام المنتهي في 31 ديسمبر 2019، بارتفاع 4.7% عن أرباح 2018 والتي بلغت 697.5 مليون دولار، ليرتفع بذلك العائد الأساسي والمخفض للسهم إلى 7.9 سنتات عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، مقابل عائد 7.6 سنتات للسنة السابقة أي بنمو 3.9%.
وأوضح البنك في بيان صحافي انه حقق ربحا صافيا خلال الربع الرابع من العام بلغ، بعد استثناء حقوق الأقلية، 172.1 مليون دولار بالمقارنة مع 169.3 مليون دولار للفترة الربعية نفسها من 2018 بنمو 1.7%، ليرتفع بذلك العائد الأساسي والمخفض للسهم خلال الربع الرابع إلى 1.8 سنت، مقابل عائد 1.7 سنت للربع نفسه من 2018.
كما نما الدخل الشامل العائد إلى مساهمي المجموعة الأم بنسبة 38.5% خلال الربع الرابع ليبلغ 194.5 مليون دولار، مقابل 140.5 مليون دولار للربع المماثل من العام السابق، بحيث ارتفع الدخل الشامل العائد لهؤلاء المساهمين عن مجمل 2019 إلى 772.3 مليون دولار، بزيادة 16.6% بالمقارنة مع السنة السابقة البالغ 662.5 مليون دولار.
وعلى ضوء هذه النتائج المتميزة، رفع مجلس الإدارة توصيته للجمعية العامة للبنك بالموافقة على توزيع أرباح نقدية على المساهمين بواقع 5 سنتات لكل سهم عن السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، إلى جانب توزيع أسهم مجانية بواقع 10%.
أداء قياسي
وتعقيبا على هذه النتائج، قال رئيس مجلس إدارة مجموعة البنك الأهلي المتحد مشعل العثمان: «واصل البنك تحقيق أداء قياسي ومؤشرات ممتازة لمجمل عام 2019، مستمرا بذلك في حصد ثمار رؤيته وإستراتيجيته الواضحة بعيدة المدى وآليات عمله المدروسة والمرتكزة على تنويع قطاعات ومصادر إيراداته والاستفادة من مزايا تواجده الإقليمي النشط ليعزز دوره الرائد كقناة مصرفية مفضلة لكل المتطلبات والتمويلات المالية البينية للعملاء، والمستندة كذلك إلى منهجية مدروسة في إدارة موارده الرأسمالية سعيا لتوظيفها بكفاءة مثلى عبر مختلف أسواق عمل المجموعة، ويعود الفضل أولا وأخيرا في تحقيق مثل هذه النتائج المتميزة إلى الإدارة القديرة والجهود الكبيرة المقدرة لكل أفراد فريق العمل بالمجموعة من إداريين ومنتسبين والتي مكنتنا على مدى 20 عاما منذ انطلاقتنا من بلوغ مستويات ومحطات مرموقة من الأداء والإنجاز على طريق تقديم أفضل قيمة مضافة ملموسة لعملائنا ومساهمينا الكرام سنة بعد أخرى».
وتأتي هذه النتائج القوية لعام 2019 لتعكس مجددا كفاءة نموذج عمل البنك القائم على تنويع الأنشطة قطاعيا وجغرافيا ومنهجيته الفاعلة في احتواء مخاطر التشغيل وضبط مصروفاته مع استمرار نجاحه في استغلال فرص توسيع الأنشطة وتنمية الإيرادات المتاحة بشكل مربح ومستدام.
ارتفاع الموجودات
كما سجلت بدورها الموجودات الإجمالية للمجموعة زيادة بنسبة 13.4% لتبلغ 40.3 مليار دولار، كما في 31 ديسمبر 2019 مقابل 35.5 مليار دولار بنهاية 2018، وهي زيادة تعود إلى نمو قدره 6.3% في محفظة القروض والسلفيات والتي بلغت 20.7 مليار دولار مقابل 19.5 مليار دولار بنهاية 2018، إلى جانب نمو في محفظة الاستثمارات المحتفظ بها لغير أغراض المتاجرة لتصل إلى 9.1 مليارات دولار مقابل 7.6 مليارات دولار، كما في 31 ديسمبر 2018. ويأتي ذلك في إطار خطط البنك لبناء قاعدة أصول أوسع وأكثر تنوعا وتوزيعا وتدعيم مستويات السيولة المتاحة لديه سعيا لتحقيق أنسب العوائد على مثل هذه الأصول. وقد جرى تمويل هذه الزيادة في الموجودات عن طريق النمو المحقق في ودائع العملاء بواقع 1.9 مليار دولار، وكذلك في التمويلات قصيرة ومتوسطة الأجل من الأسواق بواقع 1.1 مليار دولار، ليسجل العائد على متوسط الأصول تبعا لذلك معدل 2.1% لعام 2019 مقابل 2.2% لعام 2018.
مؤشرات ممتازة لجودة الاصول
استمر البنك الأهلي المتحد بفضل سياساته الائتمانية المتحفظة وإدارته المتحوطة للمخاطر في التمتع بمؤشرات ممتازة لجودة الأصول.
ولم تتعد القروض غير المنتظمة نسبة 1.9% من إجمالي المحفظة الائتمانية مستقرة عند نفس معدلها كما في 31 ديسمبر 2018، مع مواصلة توفير نسبة تغطية عالية من المخصصات المحددة المرصودة تجاه هذه الأصول بلغت 85.9% مقابل 85.5% في 31 ديسمبر 2018، وهي نسب تغطية محتسبة على أساس المخصصات النقدية الصافية التي تم تجنيبها لذلك دون احتساب الضمانات العينية الكبيرة من حيازات عقارية وأوراق مالية مرهونة للبنك بشكل إضافي قبالة هذه الأصول والتي تدعم مركز البنك وتساعد جــهوده المــركــزة والناجحة في تسوية وتحصيل مـثل هذه المديونيات.
وعلى صعيد الميزانية العمومية للمجموعة، فقد ارتفع إجمالي الحقوق العائدة إلى مساهمي المجموعة الأم بنسبة 9.1% إلى 4.3 مليارات دولار بالمقارنة مع إجمالي 3.9 مليارات دولار بنهاية 2018، بحيث سجل العائد على متوسط حقوق المساهمين نسبة 17.7% مقابل 18.1% للعام السابق.
1.18 مليار دولار الدخل التشغيلي.. بنمو 5 %
رغــم التحديـــات التشغيلية السائدة في عدد من أسواق المجموعة الإقليمية وتراجع معدلات الفائدة خلال العام، فقد استطاع البنك الأهلي المتحد تحقيق نمو قدره 5.1% في صافي دخله التشغيلي ليصل إلى 1.18 مليار دولار خلال 2019 مقابل 1.12 مليار دولار لعام 2018، وذلك نتــيجة ارتفــاع صــافي دخل الفوائد والذي سجل 951.5 مليـون دولار خلال العام الماضي، مقابل مبلغ 940.5 مليون دولار في العام 2018، وذلك بفعل نمو إيجابي ومحسوب في متوسط القروض والاستثمارات.
كما كان للزيادة المحققة في كل من صافي دخل الفوائد وإيرادات أنشطة التداول والاستثمار والإيرادات المتنوعة الأخرى أثرها في رفع الــدخل التشغيـــلي لمـجمـوعة البنك الأهلي المتحد إلى 1.23 ملــيار دولار خــلال 2019 مقــابـل نحو 1.21 مليار دولار لعام 2018.
من ناحية أخرى، ساهم الالتزام بسياسات إنفاق منضبطة والتطبيق الحثــيث لمـبادرات تعزيـز كفاءة العمليات على مستوى المجموعة في احتواء نسبة التكاليف الى إجمالي الدخل لتبلغ 28.6% لعام 2019 مقابل 27.1% خلال العام 2018.